نحوه وام گرفتن از بانک مهر ایران چگونه است؟

بانک مهر ایران یکی از بانک‌های خصوصی ایران است که در سال ۱۳۸۹ تأسیس شده و در زمینه‌های مختلفی از جمله تسهیلات اعتباری، خدمات بانکداری الکترونیک، سرمایه‌گذاری و مشارکت در پروژه‌های اقتصادی فعالیت می‌کند. بانک مهر ایران با هدف ارائه خدمات متنوع و با کیفیت به مشتریان خود، انواع وام‌ها و تسهیلات را با شرایط مناسب و رقابتی ارائه می‌دهد. در این مقاله، ما به بررسی شرایط وام بانک مهر ایران در سال ۱۴۰۲، تسهیلات امتیازی مهر ایران، تسهیلات با اعتبار در حساب جاری (اشخاص حقیقی)، کالا کارت مهر ایران و شرایط وام سفر کارت مهر ایران و طرح مهریار بانک مهر ایران می‌پردازیم.

انواع وام قرض‌الحسنه بانک مهر ایران

تسهیلات مختلف بانک مهر ایران در زمینه وام با شرایط متفاوت ارائه می‌شوند. در حال حاضر، بانک مهر ایران انواع وام قرض‌الحسنه را با عناوین مختلف ارائه داده است، که شامل موارد زیر می‌شوند:

1. طرح تسهیلات امتیازی:

در این طرح، امتیازات افراد به‌عنوان یکی از معیارهای تعیین شرایط وام در نظر گرفته می‌شود. این وام با توجه به امتیازات کسب شده، به افراد ارائه می‌شود.

2. اعتبار در حساب جاری:

این نوع وام مرتبط با اعتبار حساب جاری افراد است. با استفاده از این طرح، افراد می‌توانند از موجودی حساب جاری خود برای تأمین نیازهای مالی خود استفاده کنند.

3. وام کالا کارت:

این نوع وام متعلق به کارت‌های خرید کالا است. افراد با استفاده از کارت‌های خرید کالا می‌توانند اقساط خرید خود را به‌صورت وام دریافت کنند.

4. سفر کارت:

این نوع وام مرتبط با سفرهای خارجی است و تا حد معینی از هزینه‌های سفر افراد پشتیبانی می‌کند.

5. مهریار:

طرح مهریار به افراد امکان می‌دهد که با ارائه تضمین‌نامه یا وثیقه، وام مورد نیاز خود را دریافت کنند.

در این مقاله، به بررسی جزئیات هر یک از این طرح‌ها می‌پردازیم تا افراد بتوانند بهترین وام متناسب با نیازهای خود را انتخاب کنند.

شرایط وام بانک مهر ایران

بانک قرض‌الحسنه مهر ایران با هدف ارائه تسهیلات قرض‌الحسنه به اقشار مختلف جامعه، شرایط و ضوابطی را برای دریافت وام تعیین کرده است. این شرایط به شرح زیر است:

1.افتتاح حساب قرض‌الحسنه:اولین شرط دریافت وام از بانک مهر ایران، افتتاح حساب قرض‌الحسنه در این بانک است. حساب قرض‌الحسنه می‌تواند حساب جاری یا پس‌انداز باشد.

2.حفظ نقدینگی سپرده:پس از افتتاح حساب قرض‌الحسنه، متقاضی باید حداقل شش ماه گردش حساب داشته باشد. این گردش حساب باید به‌اندازه‌ای باشد که نشان دهد متقاضی توانایی بازپرداخت اقساط وام را دارد.

3.عدم ثبت چک برگشتی یا بدهی در سیستم بانکی:متقاضی وام نباید در سیستم بانکی چک برگشتی یا بدهی داشته باشد.

4.ارائه سفته الکترونیکی:متقاضی وام باید سفته الکترونیکی را از اپلیکیشن آی‌کاپ دریافت کند. سفته الکترونیکی یک سند رسمی است که تضمین بازپرداخت اقساط وام را فراهم می‌کند.

5.معرفی ضامن رسمی:متقاضی وام باید یک ضامن رسمی به بانک معرفی کند.

تسهیلات امتیازی مهر ایران

شرایط تسهیلات امتیازی بانک مهر ایران برای دریافت وام قرض‌الحسنه به متقاضیان، به‌ویژه افراد نیازمند و اقشار آسیب‌پذیر، بر اساس امتیاز و اولویت صاحبان حساب ارائه می‌شود. این امتیاز و اولویت با توجه به میانگین گردش حساب افراد تعیین می‌شود، که حساب می‌تواند حساب جاری یا حساب پس‌انداز باشد. متقاضیان با رعایت ضوابط و مقررات بانک، می‌توانند از این تسهیلات بهره‌مند شوند.

تسهیلات امتیازی مهر ایران با توجه به میانگین حساب بالاتر و پایین‌تر به شرح زیر است:

شرایط تسهیلات امتیازی مهر ایران بر اساس میانگین حساب بالاتر

میانگین گردش حساب سه ماهه متقاضی باید حداقل ۱۵ میلیون ریال باشد.
متقاضی باید در فاصله زمانی ۳ تا ۶ ماه تسهیلات را دریافت کند.
سقف مبلغ تسهیلات قابل پرداخت تا ۲۰۰ میلیون ریال است.
مدت زمان بازپرداخت تسهیلات تا ۶۰ ماه است.

شرایط تسهیلات امتیازی مهر ایران بر اساس میانگین حساب پایین‌تر

میانگین گردش حساب سه ماهه متقاضی باید حداقل ۵ میلیون ریال باشد.
متقاضی باید در فاصله زمانی ۷ تا ۱۲ ماه تسهیلات را دریافت کند.
سقف مبلغ تسهیلات قابل پرداخت تا ۱۵۰ میلیون ریال است.
مدت زمان بازپرداخت تسهیلات تا ۶۰ ماه است.

برای توضیحات بیشتر، دو مثال از تسهیلات امتیازی بانک مهر ایران بر اساس فاصله زمانی طولانی‌تر و کوتاه‌تر آمده است:

اگر می‌توانید اقساط ماهیانه به مبلغ بیش از ۵ میلیون ریال را پرداخت کنید، می‌توانید در مدت کوتاه‌تری (مثلاً ۱۸ الی ۳۶ ماه) اقساط خود را پرداخت نمایید.
در صورتی که توانایی پرداخت اقساط ماهیانه کمتر از ۵ میلیون ریال را داشته باشید، می‌توانید تسهیلات با بازپرداخت اقساط طولانی‌تری (مثلاً ۳۰ الی ۶۰ ماه) دریافت کنید.

در نهایت، با توجه به این معیارها، بانک مهر ایران به متقاضیان امکان اخذ وام با شرایط امتیازی و افزایش فرصت‌های مالی را فراهم می‌آورد.

برای دریافت تسهیلات امتیازی مهر ایران، متقاضیان باید مدارک زیر را به بانک ارائه کنند:

شناسنامه و کارت ملی
فیش حقوقی یا گواهی اشتغال به کار
گواهی کسر از حقوق
ضمانت نامه رسمی

تسهیلات با اعتبار در حساب جاری (اشخاص حقیقی)

تسهیلات با اعتبار در حساب جاری

تسهیلات با اعتبار در حساب جاری بانک قرض‌الحسنه مهر ایران به اشخاص حقیقی ارائه می‌شود و شامل گروه گسترده‌ای از افراد از جمله پزشکان، وکلا، اساتید دانشگاه، مهندسان، معلمان، مدرسان موسیقی، دانشجویان، ورزشکاران، کسبه، صاحبان صنوف، اهالی حرفه و فن و هنر و… می‌باشد.

این نوع تسهیلات با اعتبار در حساب جاری بر اساس میانگین حساب متقاضیان در بانک مهر ایران ارائه می‌شود. سقف تسهیلات در این دسته برای هر فرد تا حداکثر ۱۰۰ میلیون تومان می‌باشد. بعد از گذشت حداقل سه ماه یا بیشتر از زمان افتتاح حساب، متقاضیان می‌توانند با توجه به امتیاز میانگین حساب خود از تسهیلات بانک مهر ایران بهره‌مند شوند.

افزایش میانگین حساب بانکی می‌تواند به دو روش زیر انجام شود:

استفاده از خدمات در قالب اخذ دسته چک، کارت نقدی شتابی بدون دسته چک، دسته چک و کارت با هم در بانک مهر ایران.
تمرکز روی وجوه در اختیار خود اعم از درآمد، حقوق، مستمری، پاداش، پرداخت و کارت به کارت مخارج روزانه.

با کسب میانگین حساب بانکی، متقاضیان می‌توانند به فرآیند دریافت وام از بانک قرض‌الحسنه مهر ایران اقدام نمایند. این تسهیلات به‌عنوان یک فرصت مالی برای تأمین نیازهای مختلف افراد ارائه می‌شود.

شرایط دریافت تسهیلات با اعتبار در حساب جاری

داشتن حداقل 18 سال سن
نداشتن چک برگشتی رفع سوء اثر نشده
نداشتن بدهی غیر جاری در شبکه بانکی کشور
افتتاح حساب قرض‌الحسنه جاری در بانک قرض‌الحسنه مهر ایران
گذشت حداقل سه ماه از زمان افتتاح حساب

فرآیند دریافت تسهیلات

پس از افزایش میانگین حساب بانکی، متقاضی می‌تواند نسبت به فرآیند دریافت تسهیلات از بانک قرض‌الحسنه مهر ایران اقدام کند. مدارک مورد نیاز برای دریافت تسهیلات عبارتند از:

اصل و تصویر کارت ملی
اصل و تصویر شناسنامه
اصل و تصویر گواهی اشتغال به کار
اصل و تصویر جواز کسب (در صورت داشتن)

باید به این نکته توجه کرد که نرخ سود تسهیلات با اعتبار در حساب جاری، طبق مصوبه شورای پول و اعتبار تعیین می‌شود.

همچنین مدت بازپرداخت تسهیلات با اعتبار در حساب جاری، حداکثر 36 ماه است.

کالا کارت مهر ایران

تسهیلات کالا کارت مهر ایران یک گزینه مفید برای افرادی است که تمایل به خرید اقساطی کالا یا دریافت خدمات با شرایط مقرون به‌صرفه دارند. این طرح با هدف حمایت از رونق تولید، افزایش اشتغال و تقویت قدرت خرید مردم طراحی شده است و بدون نیاز به سپرده‌گذاری ارائه می‌شود.

با استفاده از کالا کارت مهر ایران، افراد می‌توانند با توجه به سهمیه ماهانه موجود در شعب بانک، اقدام به دریافت وام قرض‌الحسنه کنند. حداکثر مبلغ تسهیلات در این طرح تا ۱۵۰ میلیون تومان می‌رسد. شرایط این تسهیلات به شرح زیر است:

پرداخت اقساطی وجه کالا بدون افزایش مبلغ.
کارمزد ۴ درصد که می‌تواند به‌عنوان کارمزد خدمات ارائه شده باشد.
تعداد اقساط متنوع به انتخاب درخواست‌کننده، از جمله ۶، ۹، ۱۲، ۱۸ و ۲۴ ماهه.

مزایای تسهیلات

امکان خرید اقساطی کالا یا خدمات
افزایش قدرت خرید
پرداخت کارمزد ۴ درصد

شرایط دریافت تسهیلات کالا کارت مهر ایران :

داشتن حداقل ۱۸ سال سن
نداشتن چک برگشتی رفع سوء اثر نشده
نداشتن بدهی غیرجاری در شبکه بانکی کشور
افتتاح حساب قرض‌الحسنه جاری در بانک قرض‌الحسنه مهر ایران

شرایط وام سفر کارت مهر ایران

وام سفر کارت مهر ایران، طرحی است که توسط بانک قرض‌الحسنه مهر ایران ارائه شده است و به‌منظور کمک هزینه سفر در نظر گرفته شده است. متقاضیان این وام می‌توانند با معرفی شدن توسط آژانس‌های مسافرتی طرف قرارداد بانک، ۲۰ درصد هزینه سفر خود را به‌صورت نقدی پیش‌پرداخت کرده و باقی آن را با دریافت وام سفر کارت پرداخت کنند.

شرایط این وام به شرح زیر است:

متقاضی باید دارای حساب قرض‌الحسنه در بانک مهر ایران باشد.
متقاضی باید دارای حداقل شش ماه سابقه گردش حساب در بانک مهر ایران باشد.
متقاضی باید دارای ضامن معتبر و سفته باشد.
مبلغ وام حداکثر تا سقف 50 میلیون تومان است.
مدت بازپرداخت وام حداکثر تا 20 ماه است.
کارمزد سالیانه وام 4 درصد است.

برای دریافت این وام، متقاضی باید مدارک زیر را به شعبه بانک مهر ایران ارائه دهد:

اصل و کپی کارت ملی
اصل و کپی شناسنامه
اصل و کپی سند مالکیت یا اجاره‌نامه محل سکونت
اصل و کپی آخرین گردش حساب قرض‌الحسنه
اصل و کپی فیش حقوقی یا گواهی اشتغال به کار
اصل و کپی چک برگشتی یا بدهی در سیستم بانکی
اصل و کپی سفته
معرفی‌نامه از آژانس مسافرتی طرف قرارداد بانک

پس از بررسی مدارک و تائید شرایط متقاضی، وام به حساب وی واریز می‌شود. متقاضی می‌تواند با ارائه رسید نهایی سفر، وام خود را تسویه کند.

طرح مهریار بانک مهر ایران

طرحی است که با هدف حمایت از اقشار مختلف جامعه و بنیان خانواده ارائه شده است. این طرح شامل چهار طرح مختلف است که شرایط و ضوابط هر یک از آن‌ها به شرح زیر است:

طرح مهریار 1: حمایت از سرمایه‌های انسانی واحدهای متقاضی

این طرح به‌منظور حمایت از سرمایه‌های انسانی واحدهای متقاضی ارائه شده است. متقاضیان این طرح می‌توانند از وام‌های زیر بهره‌مند شوند:

وام ازدواج: این وام به زوجین زیر 25 سال و بالای 50 سال با مبلغ حداکثر 40 میلیون تومان و بازپرداخت 36 ماهه ارائه می‌شود.
وام فرزند آوری: این وام به خانواده‌هایی که صاحب فرزند می‌شوند با مبلغ حداکثر 10 میلیون تومان و بازپرداخت 36 ماهه ارائه می‌شود.
وام خرید لوازم ضروری زندگی: این وام به متقاضیان با مبلغ حداکثر 20 میلیون تومان و بازپرداخت 36 ماهه ارائه می‌شود.

طرح مهریار 2: حمایت از تولید و خدمات ایرانی

این طرح به‌منظور حمایت از تولید و خدمات ایرانی ارائه شده است. متقاضیان این طرح می‌توانند از وام‌های زیر بهره‌مند شوند:

کالا کارت: این کارت به دارندگان آن امکان خرید کالا و خدمات ایرانی با تخفیف ویژه را می‌دهد.
حمایت از کالا و خدمات ایرانی: این وام به واحدهای تولیدی و خدماتی که از کالا و خدمات ایرانی استفاده می‌کنند با مبلغ حداکثر 100 میلیون تومان و بازپرداخت 36 ماهه ارائه می‌شود.

طرح مهریار 3: تقویت منابع مالی واحدهای متقاضی

این طرح به‌منظور تقویت منابع مالی واحدهای متقاضی ارائه شده است. متقاضیان این طرح می‌توانند از وام‌های زیر بهره‌مند شوند:

وام تجهیز و نوسازی واحدهای تولیدی و خدماتی: این وام به واحدهای تولیدی و خدماتی با مبلغ حداکثر 100 میلیون تومان و بازپرداخت 36 ماهه ارائه می‌شود.
وام سرمایه در گردش واحدهای تولیدی و خدماتی: این وام به واحدهای تولیدی و خدماتی با مبلغ حداکثر 500 میلیون تومان و بازپرداخت 36 ماهه ارائه می‌شود.

طرح مهریار 4: حمایت از بنیان خانواده

این طرح به‌منظور حمایت از بنیان خانواده ارائه شده است. متقاضیان این طرح می‌توانند از وام‌های زیر بهره‌مند شوند:

وام اندوخته خانواده: این وام به زوجین با مبلغ حداکثر 50 میلیون تومان و بازپرداخت 36 ماهه ارائه می‌شود.
وام اندوخته بانوان: این وام به بانوان سرپرست خانوار با مبلغ حداکثر 20 میلیون تومان و بازپرداخت 36 ماهه ارائه می‌شود.
مهر آتیه نوین: این وام به فرزندان زیر 18 سال با مبلغ حداکثر 20 میلیون تومان و بازپرداخت 60 ماهه ارائه می‌شود.

برای دریافت وام از طرح مهریار، متقاضیان باید شرایط زیر را داشته باشند:

تابعیت جمهوری اسلامی ایران
داشتن حداقل سن 18 سال
نداشتن سابقه چک برگشتی یا بدهی در سیستم بانکی
ارائه مدارک شناسایی معتبر
ارائه ضامن معتبر

برای کسب اطلاعات بیشتر در مورد شرایط و ضوابط هر یک از طرح‌های مهریار، می‌توانید به وب‌سایت بانک مهر ایران مراجعه کنید.

ممنون که تا پایان مقاله “نحوه وام گرفتن از بانک مهر ایران چگونه است؟” همراه ما بودید.

بیشتر بخوانید:

نحوه وام گرفتن از بانک مهر ایران چگونه است؟