بهترین توکن  DeFi برای خرید چیست؟ | معرفی 10 توکن برتر

توکن DeFi (مالی غیرمتمرکز)، به ارز دیجیتالی اشاره دارد که به‌طور خاص برای استفاده در برنامه‌های مالی غیرمتمرکز طراحی شده است. این برنامه‌ها از طریق فناوری بلاکچین خدمات مالی سنتی مانند وام‌دهی، قرض‌گیری، معاملات و مدیریت دارایی را به صورت غیرمتمرکز فراهم می‌کنند.

بهترین توکن  DeFi برای خرید چیست؟

در حال حاضر تعیین بهترین توکن DeFi برای خرید امری غیرممکن است، زیرا این انتخاب به طور کامل به اهداف سرمایه‌گذاری، تحمل ریسک و دانش شما از بازار DeFi بستگی دارد، اما می‌توانیم به شما درباره برخی از توکن‌های DeFi محبوب و امیدوارکننده اطلاعاتی ارائه دهیم تا بتوانید تحقیقات خود را انجام داده و تصمیم خود را به صورت آگاهانه بگیرید:

1. Uniswap (UNI): این یک صرافی غیرمتمرکز (DEX) پیشرو است که دارای حجم معاملات بالا و جامعه کاربری فعالی می‌باشد.
2. Aave (AAVE): این یک پلتفرم DeFiبرای وام‌دهی و قرض‌گیری است که به کاربران امکان می‌دهد دارایی‌های خود را وام بگیرند یا به عنوان وام به دیگران اعطا کنند.
3. Maker (MKR): این توکن کوین استیبل DAIرا از طریق وثیقه‌گذاری دارایی‌های دیجیتال مانند ETHایجاد می‌کند.
4. Chainlink (LINK): این یک اوراکل بلاک‌چین است که داده‌های دنیای واقعی را به قراردادهای هوشمند متصل می‌کند.
5. Polkadot (DOT): این یک پلتفرم بلاک‌چین است که امکان اتصال بلاک‌چین‌های مختلف را فراهم می‌کند و تبادل آسان دارایی‌ها را امکان‌پذیر می‌سازد.
6. Solana (SOL): این یک بلاک‌چین سریع و قابل مقیاس است که برای تراکنش‌های سریع و با کمترین هزینه شناخته شده است.
7. Terra (LUNA): این توکن کوین استیبل USTرا از طریق الگوریتم و وثیقه‌گذاری دارایی‌های دیجیتال مانند BTCایجاد می‌کند.
8. Cosmos (ATOM): این یک شبکه از بلاک‌چین‌های مستقل است که با یکدیگر تعامل دارند.
9. Filecoin (FIL): این یک شبکه ذخیره‌سازی غیرمتمرکز است که به کاربران امکان می‌دهد فضای ذخیره‌سازی بلااستفاده خود را اجاره دهند.
10. The Graph (GRT): این یک پلتفرم برای فهرست‌بندی و پرس و جو از داده‌های بلاک‌چین است.

لطفاً به خاطر داشته باشید که:

– بازار DeFi شدیداً نوساناتی دارد و قیمت توکن‌ها می‌تواند به طور قابل توجهی افزایش یا کاهش یابد.

– سرمایه‌گذاری در DeFi با خطرات زیادی همراه است، از جمله کلاهبرداری، هک شدن و نقص فنی.

– قبل از سرمایه‌گذاری در هر توکن DeFi، حتماً تحقیقات خود را انجام دهید و تنها مقداری پول را سرمایه‌گذاری کنید که در صورت از دست دادنش نیازهای شما را تحت تأثیر قرار ندهد.

سرمایه‌گذاری در توکن‌های DeFi دارای مزایا و معایبی است:

مزایا:

1. پتانسیل بازدهی بالا: برخی از توکن‌های DeFi می‌توانند بازدهی بالایی داشته باشند، زیرا این بازارها هنوز در مراحل اولیه رشد و توسعه خود قرار دارند.
2. دسترسی به برنامه‌های مالی نوآورانه: توکن‌های DeFi به شما امکان می‌دهند به برنامه‌های مالی نوآورانه و غیرمتمرکز دسترسی داشته باشید که از خدماتی مانند تجارت وام‌دهی، فارمینگ (Farming)، پایگاه نقدینگی (Liquidity Pooling) و تجارت تبادلات متقابل (Swapping) بهره می‌برند.
3. امنیت: با استفاده از تکنولوژی بلاکچین و قوانین غیرمتمرکز، امنیت توکن‌های DeFi افزایش می‌یابد و شما می‌توانید از محافظت بیشتری برخوردار شوید.

معایب:

1. ریسک بالا: بازار توکن‌های DeFi در حال توسعه است و این باعث می‌شود که ریسک‌های بالایی در این بازار وجود داشته باشد. از جمله ریسک‌هایی می‌توان به ریسک قابلیت اجرا، ریسک امنیتی و ریسک قانونی اشاره کرد.
2. عدم تنظیمات مرتبط با قوانین: برخلاف سیستم بانکی سنتی که تحت نظارت قوانین و مقررات قرار دارد، بازار توکن‌های DeFi هنوز قوانین و مقررات منظمی ندارد و این ممکن است باعث ناپایداری و عدم قطعیت بازار شود.
3. کمبود تجربه کاربری: برخی از برنامه‌های DeFi هنوز در مراحل اولیه توسعه قرار دارند و تجربه کاربری نهایی را ندارند. این ممکن است باعث ایجاد مشکلاتی برای کاربران شود.

به طور کلی، سرمایه‌گذاری در توکن‌های DeFi به دلیل پتانسیل بازدهی بالا و دسترسی به برنامه‌های مالی نوآورانه جذاب است، اما باید به ریسک‌های مرتبط با این بازار نیز توجه کرد و قبل از سرمایه‌گذاری، تحقیقات کافی را انجام داد. همچنین، باید به مقررات و قوانین محلی مربوطه توجه کرد و از دیدگاه قانونی نیز موارد را بررسی کرد.

توکن UNI: توکن حاکمیت صرافی یونی‌سواپ

توکن UNI، توکن حاکمیت صرافی غیرمتمرکز (DEX) پیشرو یونی‌سواپ است. یونی‌سواپ بر پایه بلاکچین اتریوم توسعه یافته است و به کاربران اجازه می‌دهد تا بدون نیاز به واسطه، ارزهای دیجیتال را مستقیماً با یکدیگر معامله کنند.

در زیر به برخی از ویژگی‌های کلیدی توکن UNI اشاره می‌کنیم:

1. حاکمیت: دارندگان توکن UNI می‌توانند در مورد تغییرات و توسعه‌های آینده یونی‌سواپ رأی دهند. این به آن‌ها قدرت تصمیم‌گیری درباره آینده این صرافی غیرمتمرکز را می‌دهد.
2. کارمزد تراکنش: بخشی از کارمزد تراکنش‌های انجام شده در یونی‌سواپ به دارندگان توکن UNI تعلق می‌گیرد.
3. قابلیت معامله: توکن UNI را می‌توان در صرافی‌های ارز دیجیتال خرید و فروش کرد.

مزایا:

– شرکت در حاکمیت یونی‌سواپ: دارندگان UNI می‌توانند در تصمیم‌گیری‌های مربوط به آینده یونی‌سواپ مشارکت کنند.

– درآمد غیرفعال: نگه‌داشتن توکن UNI در برخی از کیف پول‌ها می‌تواند منجر به کسب درآمد غیرفعال شود.

– ارزش بالقوه: با توجه به محبوبیت و رشد یونی‌سواپ، توکن UNI می‌تواند در آینده ارزشش را افزایش دهد.

– سهم در کارمزد تراکنش‌ها: دارندگان توکن UNI بخشی از کارمزد تراکنش‌های انجام شده در یونی‌سواپ را دریافت می‌کنند.

معایب:

– نوسان قیمت: قیمت توکن UNI ممکن است مانند سایر ارزهای دیجیتال با نوسانات بالایی روبه‌رو شود.

– ریسک صرافی‌های غیرمتمرکز: صرافی‌های غیرمتمرکز مانند یونی‌سواپ ممکن است در معرض حملات امنیتی و هک قرار گیرند.

– عدم تضمین سود: مالکیت توکن UNI به معنای حتمی بودن سودآوری نیست و ارزش آن ممکن است کاهش یابد.

توکن AAVE: پلتفرم دیفای پیشرو برای وام‌دهی و قرض‌گیری

توکن AAVE یک ارز دیجیتال است که به عنوان ارز بومی پروتکل Aave شناخته می‌شود. Aave یک پلتفرم DeFi است که به کاربران امکان می‌دهد بدون نیاز به واسطه، وام بگیرند یا دارایی‌های دیجیتال خود را به عنوان وثیقه قرض بدهند.

در زیر به برخی از ویژگی‌های کلیدی توکن AAVE اشاره می‌کنیم:

حکومت (Governance): دارندگان توکن AAVE می‌توانند در تصمیم‌گیری‌های مربوط به آینده پروتکل Aave مشارکت کنند و در مورد تغییرات و بهبودهای آتی رأی دهند.

کسب سود: با وثیقه‌گذاری دارایی‌های خود در Aave و ارائه وام به دیگران، می‌توانید سود کسب کنید.

قابلیت معامله: توکن AAVE را می‌توان در صرافی‌های ارز دیجیتال خرید و فروش کرد.

تخفیف در کارمزد: وام‌گیرندگانی که از AAVE به عنوان وثیقه استفاده می‌کنند، از تخفیف در کارمزد وام بهره‌مند می‌شوند.

بهره‌مندی‌های مالکیت توکن AAVE:

شرکت در حاکمیت Aave: دارندگان AAVE می‌توانند در تصمیم‌گیری‌های مربوط به آینده پروتکل Aave مشارکت کنند و قدرت تصمیم‌گیری درباره آینده این پلتفرم را داشته باشند.

کسب درآمد غیرفعال: با وثیقه‌گذاری دارایی‌های خود و ارائه وام به دیگران در Aave، می‌توانید درآمد غیرفعال کسب کنید.

ارزش بالقوه: با توجه به رشد و محبوبیت Aave، توکن AAVE ممکن است در آینده ارزشش را افزایش دهد.

تخفیف در کارمزد: وام‌گیرندگانی که از AAVE به عنوان وثیقه استفاده می‌کنند، از تخفیف در کارمزد وام بهره‌مند می‌شوند.

معایب مالکیت توکن AAVE:

نوسان قیمت: قیمت توکن AAVE ممکن است با نوسانات بالا روبرو شود، مانند سایر ارزهای دیجیتال.

ریسک DeFi: پلتفرم‌های DeFi مانند Aave ممکن است در معرض ریسک‌های امنیتی و حملات قرار بگیرند.

عدم تضمین سود: وثیقه‌گذاری دارایی‌های دیجیتال در Aave و وام دادن آنها به معنای سودآوری قطعی نیست و ارزش توکن AAVE و دارایی‌های وثیقه‌گذاری شده شما می‌تواند کاهش یابد.

توکن Maker (MKR): سهمی از ثروت MakerDAO

توکن Maker (MKR)، توکن حاکمیتی پروتکل MakerDAO است. MakerDAO یک پروژه بر پایه بلاکچین اتریوم است که استیبل کوین باثبات دلار آمریکا به نام Dai (DAI) را ایجاد می‌کند.

ویژگی‌های کلیدی توکن MKR عبارتند از:

1. حکومتی (Governance): دارندگان توکن MKR می‌توانند رای دهند درباره تغییرات و توسعه‌های آتی MakerDAO و استیبل کوین Dai. این قدرت تصمیم‌گیری در مورد آینده این پروژه و مدیریت Dai را به آن‌ها می‌دهد.
2. کارمزد سیستم: بخشی از کارمزدهایی که در پروتکل MakerDAO بابت ایجاد و حفظ استیبلیت Dai پرداخت می‌شود، به خرید و سوزاندن توکن‌های MKR اختصاص می‌یابد. این فرآیند باعث کاهش عرضه و پتانسیل افزایش ارزش توکن MKR می‌شود.
3. قابلیت معامله: توکن MKR قابل خرید و فروش در صرافی‌های ارز دیجیتال است.

مزایا و معایب مالکیت توکن MKR عبارتند از:

مزایا:

– حاکمیت درباره آینده MakerDAO و Dai: دارندگان MKR می‌توانند در تصمیم‌گیری‌های مربوط به آینده این پروژه و مدیریت Dai شرکت کنند.

– ارزش بالقوه: با توجه به نقش کلیدی MKR در پروتکل MakerDAO و تقاضای بالقوه برای استیبل کوین Dai، توکن MKR می‌تواند ارزش خود را در آینده افزایش دهد.

– کاهش عرضه: فرآیند خرید و سوزاندن توکن‌های MKR باعث کاهش عرضه و بالقوه افزایش ارزش MKR می‌شود.

معایب:

– نوسان قیمت: قیمت توکن MKR ممکن است مانند سایر ارزهای دیجیتال نوسانات قابل توجهی داشته باشد.

– وابستگی به MakerDAO و Dai: ارزش MKR به طور مستقیم به موفقیت و محبوبیت MakerDAO و استیبل کوین Dai وابسته است.

– پیچیدگی: درک نحوه عملکرد پروتکل MakerDAO و نقش توکن MKR برای افراد مبتدی ممکن است کمی پیچیده باشد.

– عدم وجود تضمین سود: مالکیت توکن MKR به معنای حصول به سود مطلق نیست و ارزش آن ممکن است کاهش یابد.

توکن Chainlink (LINK): پلی بین دنیای بلاک چین و دنیای واقعی

توکن Chainlink (LINK) یک واحد ارزی دیجیتال است که توسط شبکه اوراکل غیرمتمرکز Chainlink پشتیبانی می شود. شبکه Chainlink به عنوان یک واسطه بین قراردادهای هوشمند بلاکچین و دنیای واقعی عمل می کند.

مشخصات کلیدی توکن LINK عبارتند از:

1. تامین داده برای قراردادهای هوشمند: شبکه Chainlink اطلاعات مهمی از دنیای واقعی مانند قیمت ارزها، نتایج رویدادهای ورزشی و داده‌های حسگرها را جمع‌آوری و به قراردادهای هوشمند در بلاکچین‌های مختلف ارائه می‌دهد. توکن LINK برای پرداخت هزینه این خدمات به اوراکل‌ها استفاده می‌شود.
2. امنیت و قابلیت اطمینان: شبکه Chainlink از اوراکل‌های غیرمتمرکز استفاده می‌کند که به آن امنیت و قابلیت اطمینان بیشتری نسبت به اوراکل‌های متمرکز سنتی می‌دهد.
3. حکومت (در حال توسعه): در حال حاضر، توکن LINK قابلیت حاکمیت را ندارد. اما طبق برنامه‌های آینده، انتظار می‌رود دارندگان توکن LINK در تصمیم‌گیری‌های مربوط به شبکه Chainlink مشارکت کنند.
4. قابلیت معامله: توکن LINK را می‌توان در صرافی‌های ارز دیجیتال خرید و فروش کرد.

مزایا و معایب مالکیت توکن LINK عبارتند از:

مزایا:

– نقش اساسی در DeFi: Chainlink نقش مهمی در دنیای امور مالی غیرمتمرکز (DeFi) ایفا می‌کند و تقاضا برای خدمات آن می‌تواند به افزایش ارزش LINK منجر شود.

– پشتیبانی از بلاکچین‌های مختلف: شبکه Chainlink با بلاکچین‌های مختلفی مانند اتریوم، سولانا و پالیگان سازگار است.

– تیم قوی و جامعه قدرتمند: Chainlink تیم توسعه قوی و جامعه پرقدرتی دارد که به رشد و توسعه این پروژه کمک می‌کند.

– ارزش بالقوه: با توجه به نقش کلیدی Chainlink در DeFi و تقاضای بالقوه برای خدمات اوراکل غیرمتمرکز، توکن LINK می‌تواند ارزش خود را در آینده افزایش دهد.

معایب:

– نوسان قیمت: قیمت توکن LINK متوکن Chainlink (LINK) یک ارز دیجیتال است که شبکه اوراکل غیرمتمرکز Chainlink را پشتیبانی می‌کند. شبکه Chainlink عملکردی را به عنوان واسطه‌ای بین قراردادهای هوشمند بلاک‌چین و دنیای واقعی ارائه می‌دهد.

توکن DOT (Polkadot): پلتفرمی برای اتصال بلاک چین‌ها

توکن DOT (Polkadot) یک ارز دیجیتال است که به عنوان ارز بومی شبکه بلاک‌چین Polkadot عمل می‌کند. Polkadot یک پلتفرم بلاک‌چین نسل بعدی است که با هدف اتصال بلاک‌چین‌های مختلف به یکدیگر و ایجاد یک شبکه بلاک‌چین چند زنجیره‌ای (multichain) ساخته شده است.

توکن DOT دارای ویژگی‌های کلیدی زیر است:

1. حکومتی (Governance): دارندگان توکن DOT می‌توانند در مورد تغییرات و توسعه‌های آتی شبکه Polkadot رأی دهند و در تصمیم‌گیری‌های مربوط به آینده‌ی این شبکه بلاک‌چین مشارکت کنند.
2. استیکینگ (Staking): دارندگان توکن DOT می‌توانند با قفل کردن DOTهای خود در شبکه، امنیت شبکه را تامین کنند و در ازای این کار، پاداش دریافت کنند.
3. اتصال بلاک‌چین‌ها: توکن DOT برای تسهیل ارتباط و تبادل دارایی بین بلاک‌چین‌های مختلفی که به شبکه Polkadot متصل هستند، مورد استفاده قرار می‌گیرد.
4. ارز قابل معامله: توکن DOT را می‌توان در صرافی‌های ارز دیجیتال خرید و فروش کرد.

مزایا و معایب مالکیت توکن DOT عبارتند از:

مزایا:

– آینده بلاک‌چین‌های چند زنجیره‌ای: موفقیت پروژه Polkadot می‌تواند به ارزش DOT کمک کند، زیرا Polkadot یکی از پیشگامان فناوری بلاک‌چین‌های چند زنجیره‌ای است.

– حکومت بر آینده Polkadot: دارندگان DOT می‌توانند در تصمیم‌گیری‌های مربوط به آینده‌ی این شبکه بلاک‌چین مشارکت کنند و نقشی در تعیین سرنوشت آن ایفا کنند.

– ایمنی و مقیاس‌پذیری: Polkadot با هدف رفع مشکلات مقیاس‌پذیری و امنیت بلاک‌چین‌های نسل اول ساخته شده است.

– پتانسیل رشد اکوسیستم: با اتصال بلاک‌چین‌های مختلف به Polkadot، اکوسیستم این شبکه گسترش می‌یابد و می‌تواند منجر به افزایش تقاضا برای DOT شود.

معایب:

• نوسان قیمت: قیمت توکن DOT مانند سایر ارزهای دیجیتال می‌تواند نوسان بالایی داشته باشد.
• رقابت: فضای بلاک‌چین‌های چند زنجیره‌ای رقابتی است و پروژه‌های دیگری نیز در حال توسعه راه‌حل‌های مشابه هستند.
• پیچیدگی: درک نحوه عملکرد شبکه Polkadot و نقش توکن DOT می‌تواند برای افراد مبتدی کمی پیچیده باشد.
• عدم قطعیت در موفقیت: موفقیت نهایی شبکه Polkadot هنوز مشخص نیست و سرمایه‌گذاری در DOT با ریسک همراه است.

توکن SOL: توکن حاکمیت سولانا

توکن SOL، ارز دیجیتال بومی بلاک‌چین Solana است که به منظور غلبه بر محدودیت‌های تراکنش‌های کند و هزینه‌های بالای بلاک‌چین‌های نسل اول مانند بیت‌کوین و اتریوم طراحی شده است. Solana یک بلاک‌چین نسل سوم با کارایی بالا و مقیاس‌پذیری قوی است.

اینجا به برخی از ویژگی‌های کلیدی توکن SOL اشاره می‌کنیم:

1. ارز پرداختی کارمزد تراکنش: برای انجام تراکنش‌ها در شبکه Solana، کاربران باید مقداری SOL پرداخت کنند.
2. استیکینگ (Staking): دارندگان توکن SOL می‌توانند با قفل کردن SOLهای خود در شبکه، امنیت شبکه را تامین کنند و در مقابل، پاداش دریافت کنند.
3. حکومت (در حال توسعه): در حال حاضر، توکن SOL قابلیت حاکمیتی محدودی دارد. اما طبق برنامه‌های آتی، قرار است دارندگان توکن SOL در تصمیم‌گیری‌های مربوط به شبکه Solana مشارکت بیشتری داشته باشند.
4. ارز قابل معامله: توکن SOL را می‌توان در صرافی‌های ارز دیجیتال خرید و فروش کرد.

مزایای مالکیت توکن SOL شامل موارد زیر است:

1. سرعت و مقیاس‌پذیری بالا: شبکه Solana قادر به پردازش تراکنش‌های بسیار سریع و ارزان است که این می‌تواند باعث جذب پروژه‌های غیرمتمرکز (DeFi) و برنامه‌های کاربردی غیرمتمرکز (dApp) زیادی به این شبکه شود.
2. تیم قوی و نوآور: پروژه Solana تیم توسعه دهنده قوی و نوآوری دارد که به رشد و توسعه‌ی این بلاک‌چین کمک می‌کند.
3. کاهش هزینه تراکنش: کارمزد تراکنش‌ها در شبکه Solana در مقایسه با برخی از بلاک‌چین‌های دیگر بسیار پایین است که این باعث سهولت استفاده از این شبکه می‌شود.
4. پتانسیل رشد اکوسیستم: با جذب پروژه‌های مختلف و افزایش استفاده از شبکه Solana، تقاضا برای توکن SOL نیز می‌تواند افزایش یابد.

معایب مالکیت توکن SOL شامل موارد زیر است:

1. نوسان قیمت: قیمت توکن SOL، مانند سایر ارزهای دیجیتال، ممکن است نوسانات قیمتی بالایی داشته باشد.
2. مرکزیت نسبی: در مقایسه با برخی دیگر از بلاک‌چین‌ها، Solana از نظر اجماع بر اثبات سهام (Proof of Stake) کمی متمرکزتر عمل می‌کند.
3. پروژه نسبتاً جدید: شبکه Solana نسبتاً جدید است و در مقایسه با بلاک‌چین‌های با سابقه‌تر، سابقه کمتری از نظر امنیت و ثبات دارد.

توکن Terra (LUNA): انقلابی در دنیای پرداخت‌های استیبل کوین

توکن Terra (LUNA) یک ارز دیجیتال بومی بر روی شبکه بلاک‌چین Terra است. هدف اصلی شبکه Terra ایجاد استیبل‌کوین‌هایی با قیمت ثابت بر اساس ارزهای فیات مانند دلار آمریکا (UST) و وان کره‌ای (KRT) است.

نقش توکن LUNA در شبکه Terra عبارت است از:

1. حفظ ثبات استیبل‌کوین‌ها: توکن LUNA به عنوان وثیقه برای استیبل‌کوین‌های Terra مورد استفاده قرار می‌گیرد. وقتی تقاضا برای یک استیبل‌کوین مانند UST افزایش می‌یابد، بخشی از توکن LUNA سوخته می‌شود تا تامین عرضه UST و کنترل قیمت آن به نزدیکی یک دلار آمریکا باقی بماند. به عبارت دیگر، وقتی تقاضا برای UST کاهش می‌یابد، توکن LUNA جدید تولید می‌شود تا عرضه UST افزایش یابد و قیمت آن به نزدیکی یک دلار آمریکا بازگردد.

2. حاکمیت (Governance): دارندگان توکن LUNA می‌توانند در رای‌گیری و تصمیم‌گیری‌های مربوط به تغییرات و توسعه‌های آینده شبکه Terra شرکت کنند.

3. استیکینگ (Staking): دارندگان توکن LUNA می‌توانند با قفل کردن توکن‌های LUNA خود در شبکه، امنیت شبکه را تامین کنند و به عنوان پاداش، درآمد کسب کنند.

4. پرداخت کارمزد تراکنش: بخشی از کارمزد تراکنش‌های انجام شده در شبکه Terra با استفاده از توکن LUNA پرداخت می‌شود.

5. معامله و تجارت: توکن LUNA را می‌توان در صرافی‌های ارز دیجیتال خرید و فروش کرد.

بهره‌مندی‌ها از امتلاک توکن LUNA عبارتند از:

1. پتانسیل رشد همراه با استیبل‌کوین‌ها: با افزایش استفاده و محبوبیت استیبل‌کوین‌های Terra مانند UST، تقاضا برای توکن LUNA نیز افزایش یافته و می‌تواند به رشد ارزش آن منجر شود.

2. حکومت در آینده Terra: دارندگان توکن LUNA می‌توانند در تصمیم‌گیری‌های مربوط به آینده شبکه Terra شرکت کنند و در تصمیم‌گیری‌های مهم مشارکت داشته باشند.

3. درآمد از استیکینگ: با قفل کردن توکن LUNA در شبکه Terra، می‌توانید به عنوان یک استیکر (Staker) درآمد کسب کنید. شبکه Terra از مکانیزم Proof-of-Stake (PoS) استفاده می‌کند و به افرادی که توکن LUNA خود را قفل می‌کنند، اجازه می‌دهد در فرآیند تصمیم‌گیری‌ها و امنیت شبکه شرکت کنند و به عنوان پاداش، درآمدی دریافت کنند.

4. استفاده در اکوسیستم Terra: توکن LUNA به عنوان واحد پایه در اکوسیستم Terra استفاده می‌شود. استیبل‌کوین‌های Terra، مانند UST، در برخی برنامه‌ها و سرویس‌های اکوسیستم Terra قابل استفاده هستند. با داشتن توکن LUNA، می‌توانید از این برنامه‌ها و سرویس‌ها استفاده کنید و به طور کلی در اکوسیستم Terra فعالیت کنید.

مهمترین استفاده‌ها و کاربردهای توکن LUNA در شبکه Terra که در حال حاضر شناخته شده‌اند، مرتبط با حفظ ثبات استیبل‌کوین‌ها، حاکمیت، استیکینگ، پرداخت کارمزد تراکنش و معامله و تجارت هستند. همچنین، بهره‌مندی‌های از امتلاک توکن LUNA شامل پتانسیل رشد ارزش، حکومت در آینده Terra، درآمد از استیکینگ و استفاده در اکوسیستم Terra می‌شود. لازم به ذکر است که این فهرست کاربردها و بهره‌مندی‌ها ممکن است در آینده تغییر کند، زیرا طبیعت پروژه‌های بلاک‌چین پویا و قابل تغییر است.

توکن Cosmos (ATOM): فرصتی برای ایجاد یک اینترنت بلاک چین واقعی

توکن Cosmos (ATOM) یک ارز دیجیتال بومی است که برای شبکه بلاک‌چین Cosmos توسعه داده شده است. هدف اصلی شبکه Cosmos ایجاد یک “اینترنت بلاک‌چین‌ها” است که به بلاک‌چین‌های مختلف امکان برقراری ارتباط و تبادل داده با یکدیگر را می‌دهد.

توکن ATOM به بلاک‌چین Cosmos قدرت می‌بخشد تا به صورت مجزا و با امنیت و مقیاس‌پذیری خود عمل کند، در عین حال قادر به برقراری ارتباط با سایر بلاک‌چین‌هایی هستند که به شبکه Cosmos متصل شده‌اند. این قابلیت از چالش‌های مربوط به عدم همکاری و سازگاری بین بلاک‌چین‌های مختلف را برطرف می‌کند.

توکن ATOM دارای ویژگی‌های کلیدی زیر است:

1. حکومتی (Governance): دارندگان توکن ATOM می‌توانند در مورد تغییرات و توسعه‌های آینده شبکه Cosmos رای دهند. این به آن‌ها قدرت تصمیم‌گیری در مورد آینده‌ی این شبکه و نحوه تعامل بلاک‌چین‌ها با یکدیگر را می‌دهد.

2. ایمن سازی شبکه: توکن ATOM برای تامین امنیت شبکه Cosmos از طریق الگوریتم اثبات سهام delegative (DPoS) استفاده می‌شود. دارندگان ATOM می‌توانند توکن‌های خود را برای اعتبارسنج‌های شبکه (validators) delegate کنند تا به امنیت شبکه کمک کنند و در مقابل، پاداش دریافت نمایند.

3. کارمزد تراکنش: در برخی از بلاک‌چین‌های متصل به Cosmos، ممکن است از توکن ATOM برای پرداخت کارمزد تراکنش استفاده شود.

4. ارز قابل معامله: توکن ATOM را می‌توان در صرافی‌های ارز دیجیتال خرید و فروش کرد.

مزایا:

– آینده بلاک‌چین‌های بهم پیوسته: Cosmos یکی از پیشگامان فناوری بلاک‌چین‌های بهم پیوسته است و موفقیت این پروژه می‌تواند منجر به افزایش ارزش ATOM شود.

– حکومت بر آینده Cosmos: دارندگان ATOM می‌توانند در تصمیم‌گیری‌های مربوط به آینده‌ی این شبکه بلاک‌چین مشارکت کنند.

– پتانسیل رشد اکوسیستم: با اتصال بلاک‌چین‌های مختلفبا امکانات Cosmos، این شبکه قدرتمند می‌تواند به یک اکوسیستم بزرگ‌تر تبدیل شود و باعث رشد و توسعه‌ی بلاک‌چین‌های متصل به آن شود.

معایب مالکیت توکن ATOM:

• نوسان قیمت: قیمت توکن ATOM مانند سایر ارزهای دیجیتال می‌تواند نوسان بالایی داشته باشد.
• رقابت: فضای بلاک‌چین‌های بهم‌پ پیوسته رقابتی است و پروژه‌های دیگری نیز در حال توسعه راه‌حل‌های مشابه هستند.
• پیچیدگی: درک نحوه عملکرد شبکه Cosmos و نقش توکن ATOM می‌تواند برای افراد مبتدی کمی پیچیده باشد.
• عدم قطعیت در موفقیت: موفقیت نهایی شبکه Cosmos هنوز مشخص نیست و سرمایه‌گذاری در ATOM با ریسک همراه است.

توکن Filecoin (FIL): فرصتی برای کسب سود از طریق ذخیره‌سازی فایل‌ها

توکن Filecoin (FIL) یک ارز دیجیتال بومی است که برای شبکه ذخیره‌سازی غیرمتمرکز Filecoin استفاده می‌شود. هدف اصلی این شبکه، ارائه یک جایگزین برای پلتفرم‌های ذخیره‌سازی ابری متمرکز مانند Amazon S3 و Google Cloud Storage است.

در شبکه Filecoin، کاربران می‌توانند فضای ذخیره‌سازی اضافی در هارد دیسک خود را اجاره داده و به عنوان پاداش توکن FIL دریافت کنند. از طرف دیگر، کسانی که به فضای ذخیره‌سازی نیاز دارند، با پرداخت FIL می‌توانند فایل‌های خود را در شبکه Filecoin ذخیره کنند.

در ادامه به برخی از ویژگی‌های کلیدی توکن FIL اشاره می‌کنیم:

1. پرداخت برای فضای ذخیره‌سازی: توکن FIL برای پرداخت هزینه ذخیره‌سازی فایل‌ها در شبکه Filecoin استفاده می‌شود.

2. تامین انگیزه برای مشارکت‌کنندگان: FIL به عنوان پاداش به کاربرانی که فضای ذخیره‌سازی خود را اجاره می‌دهند و همچنین به اعتبارسنج‌هایی که به ایمن‌سازی شبکه کمک می‌کنند، تعلق می‌گیرد.

3. حکومتی (در حال توسعه): در حال حاضر، توکن FIL قابلیت حاکمیتی محدودی دارد. اما طبق برنامه‌های آتی، قرار است دارندگان توکن FIL در تصمیم‌گیری‌های مربوط به شبکه Filecoin مشارکت بیشتری داشته باشند.

4. ارز قابل معامله: توکن FIL را می‌توان در صرافی‌های ارز دیجیتال خرید و فروش کرد.

مزایا و معایب مالکیت توکن FIL عبارتند از:

مزایا:

– ذخیره‌سازی غیرمتمرکز و امن: Filecoin یک جایگزین امن و غیرمتمرکز برای پلتفرم‌های ذخیره‌سازی ابری متمرکز ارائه می‌دهد.

– پتانسیل رشد تقاضا: با افزایش تقاضا برای ذخیره‌سازی غیرمتمرکز، تقاضا برای FIL نیز می‌تواند افزایش یابد.

– مشارکت در یک پروژه نوآورانه: Filecoin یک پروژه نوآورانه است که پتانسیل حل مشکلات مربوط به ذخیره‌سازی داده در دنیای دیجیتال را دارد و مالکیت توکن FIL به شما اجازه می‌دهد در این پروژه مشارکت کنید.

معایب:

– قابلیت حاکمیت محدود: در حال حاضر، توکن FIL قابلیت حاکمیت محدودی دارد. این بدان معنی است که نهادهایی که تصمیم‌های اساسی مربوط به شبکه را اتخاذ می‌کنند، بر اساس یک توافق‌نامه مشخص عمل می‌کنند و دارندگان توکن FIL در این تصمیم‌گیری‌ها شرکت نمی‌کنند. اما در آینده، قرار است دارندگان توکن FIL بیشتری در تصمیم‌گیری‌های شبکه دخیل شوند.

– ریسک قیمت: قیمت توکن FIL ممکن است تحت تأثیر نوسانات بازار قرار بگیرد و این ممکن است بر روی ارزش دارایی‌های شما تأثیر بگذارد.

– ریسک امنیتی: همچنین، همانند سایر ارزهای دیجیتال، توکن FIL نیز ممکن است مورد حملات سایبری قرار گیرد و ریسک امنیتی برای دارندگان آن وجود داشته باشد.

قبل از سرمایه‌گذاری در هر نوع ارز دیجیتال، منصفانه است که دقیقاً درک کنید که چه عواملی می‌توانند بر قیمت و ارزش توکن FIL تأثیر بگذارند و چه ریسک‌هایی وجود دارد. همچنین، ممکن است بخش‌هایی از این پاسخ که به وضعیت کنونی توکن FIL و شبکه Filecoin پاسخ می‌دهد، در آینده تغییر کنند. بنابراین، بهتر است همواره به روزرسانی‌های جدید و منابع قابل اعتماد دیگری که در مورد Filecoin و توکن FIL منتشر می‌شوند، توجه کنید.

توکن The Graph (GRT): فرصتی برای کسب سود از طریق فهرست‌بندی و پرس و جو در داده‌های بلاک چین

توکن GRT (The Graph) یک ارز دیجیتال است که منابع مالی برای شبکه Graph فراهم می‌کند. شبکه Graph یک پروتکل غیرمتمرکز است که به تنظیم و جستجوی داده‌ها در بلاکچین‌های مختلف می‌پردازد.

به طور ساده، GRT یک موتور جستجوی قدرتمند برای دنیای بلاکچین است که به توسعه‌دهندگان برنامه‌های غیرمتمرکز (dApp) امکان دسترسی آسان به داده‌های بلاکچین را می‌دهد.

ویژگی‌های کلیدی توکن GRT عبارتند از:

1. تأمین امنیت شبکه: دارندگان GRT می‌توانند توکن‌های خود را به ایندکسرهای شبکه (Indexer) واگذار کنند. ایندکسرها مسئول جمع‌آوری و سازماندهی داده‌های بلاکچین هستند. با واگذاری GRT، به تأمین امنیت شبکه کمک می‌شود و ایندکسرها را تشویق به انجام وظایف خود می‌کند.

2. پرداخت برای خدمات: توسعه‌دهندگان dApp برای دسترسی به داده‌های شبکه Graph باید با استفاده از GRT هزینه‌ای را پرداخت کنند.

3. حکومت (در حال توسعه): در حال حاضر، توان حاکمیتی GRT محدود است. اما طبق برنامه‌های آتی، دارندگان GRT قرار است در تصمیم‌گیری‌های مربوط به توسعه شبکه Graph مشارکت بیشتری داشته باشند.

4. قابلیت معامله: توکن GRT قابل خرید و فروش در صرافی‌های ارز دیجیتال است.

با مالکیت توکن GRT، می‌توان به مزایای زیر دست یافت:

– نقش اساسی در dAppها: The Graph نقش مهمی در توسعه و عملکرد dAppها دارد و تقاضا برای خدمات آن می‌تواند باعث افزایش ارزش GRT شود.

– دسترسی آسان به داده‌های بلاکچین: The Graph دسترسی آسان‌تری به داده‌های بلاکچین برای توسعه‌دهندگان فراهم می‌کند و می‌تواند فرآیند توسعه dAppها را تسریع کند.

– درآمدزایی از واگذاری GRT: با واگذاری توکن‌های GRT به ایندکسرها، می‌توان در شبکه Graph درآمد کسب کرد.

همچنین، برخی از معایب مالکیت توکن GRT عشامل موارد زیر است:

– نوسان قیمت: قیمت توکن GRT، مشابه سایر ارزهای دیجیتال، ممکن است تحت تأثیر نوسانات باشد.

– رقابت: صنعت زیرساخت بلاکچین رقابتی است و پروژه‌های دیگری نیز در حال توسعه راه‌حل‌های مشابهی ارائه می‌دهند.

– وابستگی به پذیرش dAppها: ارزش GRT تا حدودی به میزان پذیرش و استفاده از dAppها وابسته است.

– پیچیدگی: درک کامل عملکرد شبکه Graph و نقش توکن GRT ممکن است برای افراد مبتدی کمی پیچیده باشد.

سوالات متداول:

1. DeFi چیست؟

DeFi مخفف Decentralized Finance یا “امور مالی غیرمتمرکز” است. به مجموعه ای از ابزارها و خدمات مالی اطلاق می شود که بر روی بلاک چین ساخته شده اند و بدون نیاز به واسطه های سنتی مانند بانک ها یا صرافی ها عمل می کنند.

2. توکن های DeFi چه هستند؟

توکن های DeFi ارزهای دیجیتالی هستند که برای استفاده در پلتفرم های DeFi طراحی شده اند. این توکن ها می توانند برای پرداخت کارمزد تراکنش، وثیقه برای وام، کسب سود از طریق استیکینگ یا مشارکت در حاکمیت پلتفرم استفاده شوند.

3. بهترین توکن DeFi برای خرید کدام است؟

هیچ پاسخ قطعی برای این سوال وجود ندارد، زیرا بهترین توکن DeFi برای خرید به اهداف سرمایه گذاری، تحمل ریسک و دانش شما از بازار ارزهای دیجیتال بستگی دارد. با این حال، برخی از محبوب ترین و امیدوار کننده ترین توکن های DeFi عبارتند از:

• AAVE (AAVE): یک پلتفرم وام دهی غیرمتمرکز که به کاربران امکان می دهد ارزهای دیجیتال را قرض بگیرند و وام دهند.
• Maker (MKR): یک پلتفرم استیبل کوین که از DAI، یک استیبل کوین با پشتوانه وثیقه، پشتیبانی می کند.
• Uniswap (UNI): یک صرافی غیرمتمرکز (DEX) که به کاربران امکان می دهد ارزهای دیجیتال را بدون نیاز به واسطه معامله کنند.
• Chainlink (LINK): یک شبکه اوراکل که داده های دنیای واقعی را به بلاک چین منتقل می کند.
• Compound (COMP): یک پلتفرم وام دهی غیرمتمرکز مشابه AAVE.

4. قبل از خرید توکن DeFi چه مواردی را باید در نظر گرفت؟

قبل از سرمایه گذاری در هر توکن DeFi، باید تحقیقات خود را انجام دهید و عوامل زیر را در نظر بگیرید:

• کاربرد: توکن چه کاربردی در پلتفرم DeFi دارد؟
• تیم: چه کسانی در پشت این پروژه هستند و چه سابقه ای دارند؟
• جامعه: چه تعداد کاربر و توسعه دهنده از این پروژه پشتیبانی می کنند؟
• نقشه راه: چه برنامه هایی برای آینده این پروژه وجود دارد؟
• ریسک: چه ریسک هایی با سرمایه گذاری در این توکن همراه است؟

5. چگونه می توانم توکن های DeFi را خریداری کنم؟

توکن های DeFi را می توان از طریق صرافی های ارز دیجیتال مانند Coinbase، Binance و Kraken خریداری کرد. همچنین می توانید آنها را به طور مستقیم از پلتفرم های DeFi مربوطه خریداری کنید.

6. آیا سرمایه گذاری در توکن های DeFi امن است؟

هیچ سرمایه گذاری بدون ریسک نیست و سرمایه گذاری در توکن های DeFi نیز از این قاعده مستثنی نیست. این توکن ها به طور کلی نوسانات بالایی دارند و می توانند به سرعت ارزش خود را از دست بدهند. قبل از سرمایه گذاری، باید تحقیقات خود را انجام دهید و فقط پولی را که می توانید از دست بدهید سرمایه گذاری کنید.

7. چگونه می توانم از توکن های DeFi خود سود کسب کنم؟

راه های مختلفی برای کسب سود از توکن های DeFi وجود دارد، از جمله:

• استیکینگ: توکن های خود را در یک پلتفرم DeFi قفل کنید تا در ازای آن سود کسب کنید.
• تأمین نقدینگی: توکن های خود را به یک استخر نقدینگی در یک DEX اضافه کنید و در ازای آن کارمزد تراکنش دریافت کنید.
• وام دهی: توکن های خود را به وام گیرندگان در یک پلتفرم وام دهی DeFi وام دهید و در ازای آن سود دریافت کنید.
• حاکمیت: در برخی از پلتفرم های DeFi، می توانید با داشتن توکن های حاکمیتی در مورد آینده پلتفرم رای دهید و پاداش دریافت کنید.

8. آیا توکن های DeFi جایگزینی برای ارزهای فیات سنتی هستند؟

توکن های DeFi در حال حاضر جایگزینی برای ارزهای فیات سنتی نیستند. با این حال، آنها می توانند به عنوان یک ابزار جدید برای سرمایه گذاری، وام دادن و معامله استفاده شوند.

9. آینده توکن های DeFi چه خواهد شد؟

هنوز برای پیش بینی آینده توکن های DeFi خیلی زود است. با این حال، پتانسیل این توکن ها برای تغییر چشمگیر نحوه تعامل ما با امور مالی بسیار زیاد است.

10. آیا خرید توکن DeFi خطرناک است؟

بله، خرید توکن DeFi خطرناک است. بازار ارزهای دیجیتال بسیار نوسان دارد و قیمت توکن‌ها می‌تواند به سرعت افزایش یا کاهش یابد. قبل از سرمایه‌گذاری در هر توکن DeFi باید تحقیقات خود را انجام دهید و فقط پولی را که می‌توانید از دست بدهید، سرمایه‌گذاری کنید.

ممنون که تا پایان مقاله “بهترین توکن  DeFi برای خرید چیست” همراه ما بودید.