صندوق طلا یا صندوق سرمایهگذاری پشتوانه طلا، یک نوع صندوق سرمایهگذاری مشترک است که به واسطه خرید واحدهای آن، سرمایهگذاران میتوانند به طور غیرمستقیم در بازار طلا سرمایهگذاری کنند.
روش عملکرد صندوق طلا به شرح زیر است:
۱- سرمایهگذاران با خرید واحدهای صندوق، پول خود را به صندوق منتقل میکنند.
۲- مدیر صندوق این پول را در داراییهای مختلف، شامل شمش طلا، اوراق بهادار مبتنی بر طلا و سایر داراییهای مرتبط با طلا سرمایهگذاری میکند.
۳- ارزش واحدهای صندوق بر اساس NAV (ارزش خالص داراییها) تعیین میشود. NAV صندوق هر روز با توجه به قیمت طلا و سایر داراییهای صندوق محاسبه میشود.
۴- سود سرمایهگذاران از افزایش NAV صندوق و همچنین از توزیع سودهای نقدی حاصل از سرمایهگذاریها به دست میآید.
فهرست مطالب:
صندوق طلای لوتوس چیست؟
صندوق طلای لوتوس یک صندوق سرمایهگذاری پشتوانه طلا است که در بورس اوراق بهادار ایران معامله میشود. این صندوق توسط شرکت تامین سرمایه لوتوس پارسیان مدیریت میشود و اولین، بزرگترین و نقدشوندهترین صندوق طلای بازار سرمایه ایران است. صندوق طلای لوتوس در طول فعالیت خود با ارائه NAV و بازدهی مناسب به سرمایهگذاران، به عنوان یکی از محبوبترین صندوقهای سرمایهگذاری در ایران تبدیل شده است.
مهمترین ویژگیهای صندوق طلای لوتوس عبارتند از:
- پشتوانه طلا: داراییهای این صندوق به صورت سکه طلا نگهداری میشود. به این معنی که هر واحد از صندوق طلای لوتوس معادل یک قطعه سکه طلا با عیار مشخص است.
- نقدشوندگی بالا: صندوق طلای لوتوس در بورس اوراق بهادار ایران معامله میشود و از نقدشوندگی بالایی برخوردار است. به این معنی که سرمایهگذاران میتوانند به راحتی واحدهای این صندوق را خرید و فروش کنند.
- پوشش ریسک تورم: طلا به عنوان یک دارایی ضد تورم شناخته میشود. به این معنی که ارزش آن در طول زمان تمایل به حفظ قدرت خرید خود دارد. سرمایهگذاری در صندوق طلای لوتوس میتواند به عنوان راهکاری برای پوشش ریسک تورم در نظر گرفته شود.
- تنوعبخشی به سبد سرمایهگذاری: سرمایهگذاری در صندوق طلای لوتوس میتواند به عنوان راهکاری برای تنوعبخشی به سبد سرمایهگذاری باشد. طلا همبستگی کمی با سایر مجموعههای دارایی دارد، به همین دلیل میتواند در زمانهایی که بازارهای دیگر با نوسانات منفی روبهرو هستند، عملکرد خوبی داشته باشد.
مزایای سرمایهگذاری در صندوق طلای لوتوس عبارتند از:
- کاهش ریسک: سرمایهگذاری در طلا به عنوان یک سرمایهگذاری امن در نظر گرفته میشود. این به دلیل تقاضای ثابت برای طلا به عنوان یک دارایی پناهگاه امن است.
- محافظت در برابر تورم: طلا به طور تاریخی با تورم همبستگی داشته است، به این معنی که میتواند ارزش پول شما رادر برابر تورم حفظ کند یا حتی افزایش دهد. سرمایهگذاری در صندوق طلای لوتوس میتواند به شما کمک کند تا ارزش سرمایهتان را در برابر تورم حفظ کنید.
- نقدشوندگی و آسانی معامله: صندوق طلای لوتوس در بورس اوراق بهادار معامله میشود و این به معنی وجود بازار فعال برای خرید و فروش واحدهای صندوق است. شما میتوانید به راحتی واحدهای صندوق را خریداری یا فروش کنید و به سرمایهگذاری خود پول نقد تبدیل کنید.
- شفافیت: صندوق طلای لوتوس بهعنوان یک صندوق سرمایهگذاری باز است و اطلاعات مربوط به نتایج صندوق و داراییهای ذخیره شده به صورت عمومی در دسترس قرار میگیرد. این شفافیت میتواند به شما به عنوان سرمایهگذار اطمینان بیشتری بدهد.
مهمترین ریسکهای مرتبط با سرمایهگذاری در صندوق طلای لوتوس عبارتند از:
- نوسانات قیمت طلا: قیمت طلا ممکن است تحت تأثیر عوامل مختلفی مانند عرضه و تقاضا، شرایط اقتصادی، تغییرات سیاستهای مالیاتی و اقتصادی و… قرار بگیرد. این نوسانات میتوانند به افت یا افزایش قیمت طلا منجر شوند و برای سرمایهگذاران ریسک مالی را به همراه داشته باشند.
- عدم تطابق با نرخ ارز: صندوق طلای لوتوس از سکه طلا به عنوان پشتوانه استفاده میکند، اما ارزش سکه طلا ممکن است تحت تأثیر نرخ ارز باشد. اگر نرخ ارز تغییر کند، ارزش سکه طلا و به تبع آن ارزش واحدهای صندوق نیز تغییر خواهد کرد.
- عدم تنوعبخشی کامل: سرمایهگذاری در صندوق طلای لوتوس به تنهایی به معنی داشتن سبد سرمایهگذاری متنوع نیست. در صورتی که سرمایهگذاری شما تنها بر اساس طلا باشد، از تنوعبخشی کامل سبد سرمایهگذاری بهرهبرداری نمیکنید.
تاریخچه صندوق طلای لوتوس
صندوق سرمایهگذاری پشتوانه طلای لوتوس، اولین صندوق طلای بازار سرمایه ایران، در تاریخ 21 خرداد 1396 با مجوز سازمان بورس و اوراق بهادار و به پشتوانه تامین سرمایه لوتوس پارسیان تاسیس و فعالیت خود را آغاز کرد.
مهمترین رویدادهای تاریخچه صندوق طلای لوتوس عبارتند از:
- 1396:
- 21 خرداد: آغاز پذیرهنویسی
- 24 خرداد: ثبت در بورس اوراق بهادار
- 25 خرداد: آغاز معاملات در بورس اوراق بهادار
- 1397:
- اردیبهشت: کسب رتبه برتر NAV در بین صندوقهای کالایی
- اسفند: کسب عنوان دومین صندوق برتر بازدهی در بین صندوقهای کالایی
- 1398:
- اردیبهشت: کسب رتبه برتر NAV در بین صندوقهای کالایی
- تیر: کسب عنوان دومین صندوق برتر بازدهی در بین صندوقهای کالایی
- 1399:
- اسفند: افزایش سرمایه از 1000 میلیارد ریال به 2000 میلیارد ریال
- 1400:
- اسفند: کسب عنوان اولین صندوق برتر بازدهی در بین صندوقهای کالایی
- 1401:
- اسفند: کسب عنوان اولین صندوق برتر بازدهی در بین صندوقهای کالایی
- 1402:
- اسفند: کسب عنوان اولین صندوق برتر بازدهی در بین صندوقهای کالایی
دسترسی به اطلاعات مربوط به نتایج صندوق و داراییهای ذخیره شده صندوق طلای لوتوس
صندوق طلای لوتوس به طور منظم اطلاعات مربوط به نتایج صندوق و داراییهای ذخیره شده را برای سرمایهگذاران در دسترس قرار میدهد. این اطلاعات از طریق وبسایت صندوق، سامانههای معاملاتی و اسناد رسمی منتشر میشوند.
مهمترین اطلاعاتی که صندوق طلای لوتوس منتشر میکند عبارتند از:
- ارزش خالص دارایی (NAV): این مقدار نشان دهنده ارزش کل داراییهای صندوق در یک زمان مشخص است. NAV بر اساس قیمتهای بازار داراییهای صندوق محاسبه میشود.
- نرخ بازده: این نرخ نشان دهنده سود یا زیان صندوق در یک دوره زمانی خاص مانند ماه، سال یا از زمان تأسیس است. نرخ بازده به صورت درصدی از NAV صندوق بیان میشود.
- ارزش معاملاتی واحد: این مقدار نشان دهنده قیمتی است که میتوانید با آن واحدهای صندوق را در بازار خرید یا فروش کنید. ارزش معاملاتی واحد ممکن است با NAV صندوق متفاوت باشد.
- ترکیب داراییها: این گزارش نشان میدهد که صندوق در چه نوع داراییهایی مانند سکه طلا، شمش طلا، اوراق گواهی سپرده و … سرمایهگذاری کرده است.
- گزارشهای دورهای: صندوق طلای لوتوس گزارشهای دورهای مانند گزارش سالانه و گزارشهای فصلی منتشر میکند که جزئیات بیشتری در مورد عملکرد صندوق، وضعیت مالی و چشمانداز آینده را ارائه میدهد.
سرمایهگذاران میتوانند از طریق منابع زیر به این اطلاعات دسترسی پیدا کنند:
- وبسایت صندوق طلای لوتوس: https://www.lotusib.ir/
- سامانههای معاملاتی: اطلاعات مربوط به صندوق طلای لوتوس، از جمله NAV، ارزش معاملاتی واحد و ترکیب داراییها، در سامانههای معاملاتی کارگزاریهایی که صندوق در آنها معامله میشود، مانند بورس اوراق بهادار و بورس کالا قابل مشاهده است.
- اسناد رسمی: اسناد رسمی صندوق طلای لوتوس، از جمله گزارشهای سالانه و ماهانه، در دفاتر صندوق، گزارشهای مالی و سایر اسناد رسمی که به صندوق مربوط میشوند، قابل دریافت است.
با توجه به اینکه این اطلاعات در سطح عمومی قابل دسترسی هستند، سرمایهگذاران میتوانند به راحتی از طریق منابع مذکور به آنها دسترسی پیدا کنند و بر اساس این اطلاعات تصمیمگیری کنند. همچنین، در صورت نیاز، میتوانند با مدیریت صندوق تماس بگیرند یا به دفتر صندوق مراجعه کنند تا اطلاعات دقیقتری را دریافت کنند.
بازدهی صندوق طلای لوتوس در سال 1402
بازدهی صندوق طلای لوتوس در سال ۱۴۰۲ حدود ۴۰ درصد بوده است.
عوامل متعددی میتوانند بر بازدهی صندوق در آینده تأثیر بگذارند، از جمله:
۱- قیمت طلا: قیمت طلا یکی از عوامل مهمی است که بر بازدهی صندوق طلای لوتوس تأثیر میگذارد. اگر قیمت طلا افزایش یابد، NAV و بازدهی صندوق به طور کلی نیز افزایش خواهد یافت.
۲- نرخ ارز: نرخ ارز نیز میتواند بر بازدهی صندوق تأثیر بگذارد. افزایش نرخ ارز به نفع سرمایهگذاران ایرانی خواهد بود، زیرا باعث افزایش ارزش ریالی NAV و بازدهی صندوق میشود.
۳- شرایط اقتصادی: شرایط اقتصادی کلان نیز میتواند بر بازدهی صندوق تأثیر بگذارد. به عنوان مثال، اگر اقتصاد ضعیف باشد، تقاضا برای طلا ممکن است افزایش یابد و در نتیجه قیمت طلا و بازدهی صندوق نیز افزایش خواهد یافت.
۴- عملکرد مدیریت صندوق: عملکرد تیم مدیریت صندوق نیز میتواند بر بازدهی آن تأثیر بگذارد.
با توجه به پیچیدگی بازارهای مالی، پیشبینی دقیق بازدهی صندوق طلای لوتوس در آینده غیرممکن است. با این حال، با مطالعه سوابق عملکرد صندوق و عواملی که بر بازدهی آن تأثیر میگذارند، میتوانید تصمیمات بهتری در مورد سرمایهگذاری در این صندوق بگیرید.
نحوه خرید صندوق طلای لوتوس
برای خرید صندوق طلای لوتوس، باید مراحل زیر را دنبال کنید:
1. دریافت کد بورسی:
اولین قدم برای خرید هر نوع اوراق بهادار از جمله صندوقهای سرمایهگذاری، دریافت کد بورسی است.
شما میتوانید با مراجعه به یکی از شعب کارگزاریهای عضو بورس اوراق بهادار و ارائه مدارک لازم، کد بورسی خود را دریافت کنید.
مدارک مورد نیاز برای دریافت کد بورسی عبارتند از:
- اصل و کپی کارت ملی
- اصل و کپی شناسنامه
- دو قطعه عکس پرسنلی
- فرم تکمیل شده درخواست کد بورسی
2. انتخاب کارگزاری:
پس از دریافت کد بورسی، باید در یکی از کارگزاریهای عضو بورس اوراق بهادار ثبت نام کنید.
در حال حاضر بیش از 90 کارگزاری در ایران فعال هستند که میتوانید از بین آنها با توجه به معیارهایی مانند کارمزد، خدمات و سابقه کار، کارگزاری مورد نظر خود را انتخاب کنید.
3. افتتاح حساب معاملاتی:
پس از انتخاب کارگزاری، باید با ارائه مدارک و طی مراحل قانونی، حساب معاملاتی خود را در آن کارگزاری افتتاح کنید.
4. خرید صندوق طلای لوتوس:
پس از افتتاح حساب معاملاتی، میتوانید از طریق سامانه معاملاتی کارگزاری خود، اقدام به خرید واحدهای صندوق طلای لوتوس کنید.
برای این کار، باید مراحل زیر را دنبال کنید:
- به سامانه معاملاتی کارگزاری خود وارد شوید.
- از منوی “بورس اوراق بهادار” گزینه “خرید و فروش اوراق بهادار” را انتخاب کنید.
- در کادر جستجو، نماد “طلا” (نماد بورسی صندوق طلای لوتوس) را وارد کنید.
- تعداد واحدهای مورد نظر خود را از صندوق طلای لوتوس وارد کنید.
- قیمت خرید را وارد کنید.
- سفارش خود را ثبت کنید.
- ساعات معامله صندوق طلای لوتوس در بورس اوراق بهادار تهران از ساعت 11 تا 15 روزهای معاملاتی می باشد.
ده سوال و پاسخ متداول در مورد صندوق طلای لوتوس
-
صندوق طلای لوتوس چیست؟
صندوق طلای لوتوس یک صندوق سرمایهگذاری پشتوانه طلای ایرانی است که به سرمایهگذاران امکان میدهد بدون نیاز به خرید و نگهداری شمش طلا، در بازار طلا سرمایهگذاری کنند.
-
مزایای سرمایهگذاری در صندوق طلای لوتوس چیست؟
- کاهش ریسک: سرمایهگذاری در طلا به عنوان یک دارایی امن، میتواند به کاهش ریسک سبد سرمایهگذاری شما کمک کند.
- پوشش در برابر تورم: طلا به طور سنتی به عنوان یک دارایی ضد تورم شناخته میشود، به این معنی که ارزش آن میتواند با افزایش نرخ تورم حفظ شود.
- قابلیت نقدشوندگی بالا: واحدهای صندوق طلای لوتوس به طور روزانه در بورس اوراق بهادار قابل معامله هستند،
- مدیریت حرفهای: صندوق طلای لوتوس توسط تیمی از متخصصان باتجربه در حوزه سرمایهگذاری طلا مدیریت میشود.
-
چگونه میتوان در صندوق طلای لوتوس سرمایهگذاری کرد؟
برای سرمایهگذاری در صندوق طلای لوتوس، میتوانید به یکی از کارگزاریهای مجاز مراجعه کنید و با ارائه مدارک هویتی و افتتاح حساب کاربری، واحدهای صندوق را خریداری نمایید.
-
حداقل مبلغ سرمایهگذاری در صندوق طلای لوتوس چقدر است؟
حداقل مبلغ سرمایهگذاری در صندوق طلای لوتوس یک واحد است.
-
NAV صندوق طلای لوتوس چگونه محاسبه میشود؟
NAV صندوق طلای لوتوس هر روز بر اساس قیمت روز طلا و سایر داراییهای صندوق محاسبه میشود.
-
ارزش معاملاتی واحد صندوق طلای لوتوس چگونه تعیین میشود؟
ارزش معاملاتی واحد صندوق طلای لوتوس بر اساس عرضه و تقاضا در بورس اوراق بهادار تعیین میشود.
-
چه عواملی بر بازدهی صندوق طلای لوتوس تأثیر میگذارند؟
- قیمت طلا: قیمت طلا یکی از مهمترین عوامل مؤثر بر بازدهی صندوق طلای لوتوس است. اگر قیمت طلا افزایش یابد، NAV و بازدهی صندوق نیز به طور کلی افزایش مییابد.
- نرخ ارز: نرخ ارز نیز میتواند بر بازدهی صندوق تأثیر بگذارد. اگر نرخ ارز افزایش یابد، به نفع سرمایهگذاران ایرانی خواهد بود، زیرا باعث افزایش ارزش ریالی NAV و بازدهی صندوق میشود.
- شرایط اقتصادی: شرایط اقتصادی کلان نیز میتواند بر بازدهی صندوق تأثیر بگذارد. به عنوان مثال، اگر اقتصاد ضعیف باشد، ممکن است تقاضا برای طلا افزایش یابد و در نتیجه قیمت طلا و بازدهی صندوق نیز بالا رود.
- عملکرد مدیریت صندوق: عملکرد تیم مدیریت صندوق نیز میتواند بر بازدهی آن تأثیر بگذارد.
-
آیا صندوق طلای لوتوس معافیت مالیاتی دارد؟
بله، سود حاصل از سرمایهگذاری در صندوق طلای لوتوس تا سقف سالانه یک میلیارد تومان معاف از مالیات است.
-
آیا صندوق طلای لوتوس ریسک دارد؟
هر سرمایهگذاری با درجهای از ریسک همراه است. ریسک اصلی سرمایهگذاری در صندوق طلای لوتوس نوسانات قیمت طلا میباشد.
-
قبل از سرمایهگذاری در صندوق طلای لوتوس به چه نکاتی باید توجه کرد؟
- به طور کامل امیدنامه و سایر اسناد رسمی صندوق را مطالعه کنید.
- با یک مشاور مالی واجد شرایط مشورت نمایید.
- اهداف سرمایهگذاری و تحمل ریسک خود را در نظر بگیرید.
- تنوعسازی را در سبد سرمایهگذاری خود لحاظ کنید.
ممنون كه تا پايان مقاله “صندوق طلای لوتوس چیست” همراه ما بوديد.
بيشتر بخوانيد:
