کدام صندوق درآمد ثابت سود بیشتری میدهد؟، صندوق‌های درآمد ثابت به‌عنوان یکی از محبوب‌ترین گزینه‌های سرمایه‌گذاری در بازار مالی ایران شناخته می‌شوند. این صندوق‌ها به دلیل ویژگی‌هایی مانند حفظ اصل سرمایه، پرداخت سود منظم و پایدار، نقدشوندگی بالا و ریسک کم، گزینه‌ای جذاب برای سرمایه‌گذاران محافظه‌کار و کسانی است که به دنبال سودی مطمئن و قابل پیش‌بینی هستند.
در سال‌های اخیر، افزایش تورم و کاهش جذابیت سپرده‌های بانکی باعث شده است تا بسیاری از سرمایه‌گذاران به دنبال جایگزینی مناسب برای سرمایه‌گذاری امن و مطمئن باشند. صندوق‌های درآمد ثابت در این میان به‌عنوان یک راهکار کارآمد و مطمئن مطرح شده‌اند و بازدهی بالاتری نسبت به سپرده‌های بانکی ارائه می‌دهند.
در این مقاله، علاوه بر بررسی ویژگی‌ها و مزایای صندوق‌های درآمد ثابت، به ۱۰ پرسش متداول درباره این صندوق‌ها پاسخ خواهیم داد تا بتوانید با آگاهی کامل تصمیم‌گیری کنید و بهترین گزینه سرمایه‌گذاری را انتخاب نمایید.
فهرست مطالب:
کدام صندوق درآمد ثابت سود بیشتری میدهد؟
عملکرد صندوق‌های درآمد ثابت قابل‌توجه است. این صندوق‌ها با ارائه بازدهی موثر سالانه مختلف و شیوه‌های سرمایه‌گذاری متفاوت، توانسته‌اند نیازهای مختلف سرمایه‌گذاران را پاسخ دهند. برای مقایسه صندوق‌ها بر اساس بازدهی موثر سالانه، جزئیات زیر ارائه می‌شود:
صندوق‌های برتر بر اساس سوددهی
یاقوت آگاه
- شیوه سرمایه‌گذاری: قابل معامله (ETF)
- کل ارزش خالص دارایی‌ها: 118,897,377,198,066 ریال
- بازدهی موثر سالانه: 32.8%
صندوق یاقوت آگاه در صدر لیست قرار دارد و بیشترین بازدهی موثر سالانه را با 32.8 درصد به سرمایه‌گذاران ارائه میدهد. این صندوق از نوع قابل معامله در بورس (ETF) است که قابلیت نقدشوندگی بسیار بالایی دارد و به‌راحتی از طریق سامانه‌های معاملاتی کارگزاری‌ها قابل خریدوفروش است.
سپر سرمایه بیدار
- شیوه سرمایه‌گذاری: قابل معامله (ETF)
- کل ارزش خالص دارایی‌ها: 151,056,385,871,992 ریال
- بازدهی موثر سالانه: 32.4%
صندوق سپر سرمایه بیدار با بازدهی 32.4 درصد در رتبه دوم قرار گرفته است. این صندوق نیز از نوع قابل معامله بوده و برای افرادی که به دنبال سرمایه‌گذاری سریع و شفاف در بازار بورس هستند، گزینه‌ای مناسب است.
افرا نماد پایدار
- شیوه سرمایه‌گذاری: قابل معامله (ETF)
- کل ارزش خالص دارایی‌ها: 202,771,489,615,237 ریال
- بازدهی موثر سالانه: 32%
صندوق افرا نماد پایدار با بازدهی 32 درصد در جایگاه سوم قرار دارد. این صندوق نیز در دسته قابل معامله در بورس قرار دارد و نقدشوندگی بالایی را برای سرمایه‌گذاران فراهم می‌کند.
صندوق‌های دیگر با بازدهی کمتر
پس از سه صندوق برتر، سایر صندوق‌ها نیز بازدهی مناسبی داشته‌اند، اما در مقایسه با صندوق‌های قابل معامله، عملکرد آن‌ها اندکی کمتر است:
- بانک ایران زمین: بازدهی 30.6% (صدور و ابطال)
- اعتماد آفرین پارسیان: بازدهی 30.5% (قابل معامله)
- مشترک آتیه نوین: بازدهی 29.3% (صدور و ابطال)
- گنجینه زرین شهر: بازدهی 28.2% (صدور و ابطال)
- اندوخته توسعه صادرات آرمانی: بازدهی 28.2% (صدور و ابطال)
- اوج ملت: بازدهی 28.07% (صدور و ابطال)
- یکم کارگزاری بانک کشاورزی: بازدهی 28% (صدور و ابطال)
صندوق‌های قابل معامله (ETF)
سه صندوق برتر یعنی یاقوت آگاه، سپر سرمایه بیدار و افرا نماد پایدار همگی از نوع قابل معامله در بورس (ETF) هستند. ویژگی مهم این صندوق‌ها شامل:
نقدشوندگی بالا
به دلیل خریدوفروش از طریق بورس، سرمایه‌گذاران می‌توانند به‌سرعت سرمایه خود را نقد کنند.
شفافیت بالا
اطلاعات مالی و عملکرد این صندوق‌ها به‌صورت لحظه‌ای از طریق سامانه‌های بورس در دسترس است.
سوددهی بالاتر
بازدهی موثر این صندوق‌ها معمولاً نسبت به صندوق‌های صدور و ابطال بالاتر است.
صندوق‌های صدور و ابطال
صندوق‌های صدور و ابطال مانند گنجینه زرین شهر و بانک ایران زمین بازدهی مناسبی داشته‌اند، اما معمولاً نقدشوندگی آن‌ها کمی کمتر از صندوق‌های ETF است و فرآیند خرید و فروش آن‌ها نیازمند ثبت درخواست در سایت رسمی صندوق‌ها است.
داده‌های ارائه‌شده دو ماه قبل به‌روز شده است. صندوق‌های قابل معامله مانند یاقوت آگاه، سپر سرمایه بیدار و افرا نماد پایدار با بازدهی 32.8%، 32.4% و 32%، بهترین عملکرد را داشته‌اند. این صندوق‌ها علاوه بر بازدهی بالا، قابلیت نقدشوندگی سریع را نیز در اختیار سرمایه‌گذاران قرار می‌دهند. برای سرمایه‌گذارانی که به دنبال سرمایه‌گذاری کم‌ریسک با بازدهی مناسب هستند، صندوق‌های قابل معامله در بورس گزینه‌ای ایده‌آل محسوب می‌شوند.
معیارهای انتخاب بهترین صندوق درآمد ثابت
بازدهی موثر سالانه
یکی از مهم‌ترین معیارها برای انتخاب صندوق‌های درآمد ثابت، بازدهی موثر سالانه آن‌هاست. بازدهی موثر میزان سودی را نشان میدهد که صندوق در طول یک سال به سرمایه‌گذاران ارائه میدهد. این معیار به سرمایه‌گذاران کمک می‌کند تا بتوانند عملکرد صندوق‌ها را با یکدیگر مقایسه کرده و بهترین گزینه را برای سرمایه‌گذاری انتخاب کنند.
به‌عنوان مثال، صندوق‌های یاقوت آگاه و سپر سرمایه بیدار، به ترتیب با بازدهی 32.8 درصد و 32.4 درصد در صدر بهترین صندوق‌های درآمد ثابت قرار دارند. این بازدهی در مقایسه با سایر صندوق‌ها و حتی سپرده‌های بانکی، رقم بالاتری محسوب می‌شود. نکته‌ای که باید به آن توجه داشت این است که بازدهی صندوق‌ها ممکن است در طول زمان تغییر کند و تحت تأثیر عوامل اقتصادی مانند تورم و نرخ بهره قرار گیرد.
برای بررسی بازدهی صندوق‌ها، سرمایه‌گذاران می‌توانند به گزارش‌های دوره‌ای منتشرشده توسط صندوق‌ها مراجعه کنند که معمولاً در سایت‌های رسمی یا سامانه‌های معاملاتی بورس در دسترس قرار می‌گیرد. با در نظر گرفتن این بازدهی‌ها، می‌توان بهترین صندوق متناسب با اهداف مالی و میزان ریسک‌پذیری خود را انتخاب کرد.
نقدشوندگی سرمایه
نقدشوندگی سرمایه به معنای توانایی فروش و برداشت سریع واحدهای سرمایه‌گذاری بدون کاهش سود و جریمه است. این ویژگی یکی از مهم‌ترین عوامل در انتخاب صندوق‌های درآمد ثابت محسوب می‌شود. برخلاف سپرده‌های بانکی که برداشت زودتر از موعد باعث کاهش نرخ سود می‌شود، در صندوق‌های درآمد ثابت می‌توان سرمایه را در هر زمان برداشت کرد و سود آن به‌طور کامل محاسبه می‌شود.
صندوق‌های قابل معامله در بورس (ETF) مانند یاقوت آگاه، سپر سرمایه بیدار و افرا نماد پایدار به دلیل امکان معامله سریع در بازار بورس، نقدشوندگی بسیار بالایی دارند. این ویژگی باعث می‌شود که سرمایه‌گذاران بتوانند به‌راحتی سرمایه خود را مدیریت کرده و در زمان نیاز به وجه نقد، آن را به‌سرعت نقد کنند.
در مقابل، صندوق‌های صدور و ابطال مانند گنجینه زرین شهر و بانک ایران زمین نیز نقدشوندگی بالایی دارند، اما فرآیند نقد کردن آن‌ها کمی زمان‌برتر است. سرمایه‌گذاران باید درخواست فروش واحدهای خود را در سایت صندوق ثبت کنند و معمولاً پس از یک تا سه روز کاری وجه به حساب آن‌ها واریز می‌شود.
در مجموع، برای افرادی که نیاز به مدیریت سریع نقدینگی دارند، صندوق‌های ETF گزینه مناسب‌تری محسوب می‌شوند، درحالی‌که برای سرمایه‌گذاران میان‌مدت و بلندمدت، صندوق‌های صدور و ابطال نیز می‌توانند انتخاب‌های مناسبی باشند.
مزایای سرمایه‌گذاری در صندوق‌های درآمد ثابت برای افراد محافظه‌کار
- حفظ اصل سرمایه
یکی از بزرگ‌ترین مزایای صندوق‌های درآمد ثابت، حفظ اصل سرمایه است. این ویژگی برای افرادی که تمایل به پذیرش ریسک‌های بالا ندارند و به دنبال سرمایه‌گذاری مطمئن هستند، بسیار حائز اهمیت است. در این صندوق‌ها، بیش از 80 تا 90 درصد دارایی‌ها در ابزارهای مالی بدون ریسک مانند اوراق مشارکت، سپرده‌های بانکی و اسناد خزانه اسلامی سرمایه‌گذاری می‌شود.
سرمایه‌گذاران محافظه‌کار می‌توانند بدون نگرانی از کاهش ارزش سرمایه خود در این صندوق‌ها سرمایه‌گذاری کنند و از سودی پایدار بهره‌مند شوند. برخلاف بازار بورس که نوسانات قیمت سهام ممکن است منجر به زیان شود، صندوق‌های درآمد ثابت به دلیل تمرکز بر دارایی‌های کم‌ریسک، بازدهی ثابت و پیش‌بینی‌پذیری را برای سرمایه‌گذاران به ارمغان می‌آورند.
- پرداخت سود منظم و پایدار
صندوق‌های درآمد ثابت معمولاً سود سرمایه‌گذاران را به‌صورت ماهانه یا دوره‌ای پرداخت می‌کنند. این ویژگی برای افرادی که نیاز به یک منبع درآمدی ثابت و منظم دارند، بسیار جذاب است. بازنشستگان، صاحبان کسب‌وکارهای کوچک و افرادی که به دنبال تأمین هزینه‌های روزمره هستند، می‌توانند از این سود منظم بهره‌مند شوند.
به‌عنوان مثال، صندوق‌های صدور و ابطال مانند گنجینه زرین شهر و بانک ایران زمین سود خود را به‌طور ماهانه به سرمایه‌گذاران پرداخت می‌کنند. این در حالی است که برخی از صندوق‌های قابل معامله (ETF) نیز سود را به‌صورت دوره‌ای یا در قالب افزایش ارزش واحدها پرداخت می‌کنند.
- مدیریت حرفه‌ای سرمایه
یکی دیگر از مزایای صندوق‌های درآمد ثابت، مدیریت حرفه‌ای سرمایه توسط تیم‌های متخصص مالی است. مدیران این صندوق‌ها با تحلیل دقیق بازار و استفاده از ابزارهای مالی مناسب، سرمایه‌های صندوق را به‌گونه‌ای مدیریت می‌کنند که بازدهی بهینه و ریسک حداقلی برای سرمایه‌گذاران فراهم شود.
این مدیریت حرفه‌ای باعث می‌شود که سرمایه‌گذاران نیازی به صرف زمان و دانش برای مدیریت سرمایه خود نداشته باشند و بتوانند با خیال راحت در صندوق‌ها سرمایه‌گذاری کنند.
- نقدشوندگی سریع
صندوق‌های درآمد ثابت به دلیل نقدشوندگی بالا، گزینه‌ای مناسب برای افرادی هستند که نیاز به دسترسی سریع به وجه نقد دارند. در شرایط اقتصادی فعلی، این ویژگی به سرمایه‌گذاران این امکان را میدهد که در صورت نیاز، سرمایه خود را بدون تحمل زیان نقد کنند.
صندوق‌های درآمد ثابت با ویژگی‌هایی مانند حفظ اصل سرمایه، پرداخت سود منظم، نقدشوندگی بالا و مدیریت حرفه‌ای، گزینه‌ای مناسب برای افراد محافظه‌کار هستند. این صندوق‌ها می‌توانند به‌عنوان یک جایگزین امن برای سپرده‌های بانکی و روشی برای کسب سودی پایدار و مطمئن مورد استفاده قرار گیرند.
پرسش‌های متداول
-
صندوق درآمد ثابت چیست؟
صندوق درآمد ثابت نوعی ابزار سرمایه‌گذاری است که بخش عمده دارایی خود را در ابزارهای مالی کم‌ریسک مانند اوراق مشارکت، سپرده‌های بانکی و اسناد خزانه اسلامی سرمایه‌گذاری می‌کند و سودی پایدار به سرمایه‌گذاران ارائه میدهد.
-
چگونه می‌توان در صندوق‌های درآمد ثابت سرمایه‌گذاری کرد؟
برای سرمایه‌گذاری در صندوق‌های درآمد ثابت می‌توانید از طریق سامانه‌های معاملاتی کارگزاری‌های بورس برای صندوق‌های ETF و یا وب‌سایت‌های رسمی صندوق‌ها برای صندوق‌های صدور و ابطال اقدام کنید.
-
تفاوت صندوق‌های قابل معامله (ETF) با صدور و ابطال چیست؟
صندوق‌های قابل معامله (ETF) در بازار بورس خریدوفروش می‌شوند و نقدشوندگی بالایی دارند. اما در صندوق‌های صدور و ابطال، خرید و فروش واحدها از طریق سایت رسمی صندوق انجام می‌شود و فرآیند نقدشوندگی کمی زمان‌برتر است.
-
سود صندوق‌های درآمد ثابت چگونه پرداخت می‌شود؟
سود این صندوق‌ها به دو روش پرداخت می‌شود:
- پرداخت نقدی ماهانه یا دوره‌ای به حساب سرمایه‌گذاران
- افزایش ارزش واحدها که معادل سود دریافتی است.
-
بازدهی صندوق‌های درآمد ثابت چقدر است؟
بازدهی صندوق‌های درآمد ثابت معمولاً بین ۲۰ تا ۳۳ درصد سالانه متغیر است و به شرایط بازار، مدیریت صندوق و ترکیب دارایی‌های آن بستگی دارد.
-
آیا سود صندوق‌های درآمد ثابت معاف از مالیات است؟
بله، سود حاصل از سرمایه‌گذاری در صندوق‌های درآمد ثابت کاملاً معاف از مالیات است و سرمایه‌گذاران نگران کسر مالیات از سود خود نخواهند بود.
-
کدام صندوق درآمد ثابت بیشترین سود را میدهد؟
بر اساس اطلاعات ارائه‌شده، صندوق‌هایی مانند یاقوت آگاه، سپر سرمایه بیدار و افرا نماد پایدار بالاترین بازدهی سالانه را دارند که حدود ۳۲ درصد است.
-
آیا سرمایه‌گذاری در صندوق‌های درآمد ثابت امن است؟
بله، صندوق‌های درآمد ثابت با تمرکز بر دارایی‌های کم‌ریسک مانند اوراق مشارکت و سپرده‌های بانکی، از امنیت بالایی برخوردار هستند و اصل سرمایه شما حفظ خواهد شد.
-
آیا می‌توان در هر زمان سرمایه خود را از صندوق برداشت کرد؟
بله، صندوق‌های درآمد ثابت دارای نقدشوندگی بالا هستند و سرمایه‌گذاران می‌توانند در هر زمان که بخواهند، سرمایه خود را نقد کنند.
-
صندوق درآمد ثابت برای چه افرادی مناسب است؟
این صندوق‌ها برای افرادی مناسب هستند که:
- به دنبال سرمایه‌گذاری کم‌ریسک هستند.
- نیاز به پرداخت منظم سود دارند.
- می‌خواهند اصل سرمایه خود را حفظ کنند.
- زمان و تخصص کافی برای سرمایه‌گذاری در بازارهای پرریسک مانند بورس ندارند.
نقش صندوق‌های درآمد ثابت در حفظ ارزش سرمایه
در شرایط اقتصادی که نرخ تورم به‌طور مداوم در حال افزایش است، حفظ ارزش سرمایه یکی از دغدغه‌های اصلی سرمایه‌گذاران به شمار می‌رود. صندوق‌های درآمد ثابت به‌عنوان یک ابزار مالی کم‌ریسک، نقشی مهم در کمک به حفظ ارزش سرمایه و جلوگیری از کاهش قدرت خرید ایفا می‌کنند. این صندوق‌ها با سرمایه‌گذاری در ابزارهای مالی کم‌ریسک مانند اوراق مشارکت، اسناد خزانه اسلامی و سپرده‌های بانکی، به سرمایه‌گذاران کمک می‌کنند تا سودی منظم و پایدار کسب کرده و از کاهش ارزش دارایی‌های خود در مقابل تورم جلوگیری کنند.
یکی از ویژگی‌های مهم صندوق‌های درآمد ثابت، بازدهی مثبت در طول زمان است. برخلاف بازارهای پرنوسانی مانند بازار سهام که ممکن است ارزش سرمایه شما دچار افت شود، در صندوق‌های درآمد ثابت، اصل سرمایه حفظ می‌شود و سودی مشخص و پیش‌بینی‌پذیر به سرمایه‌گذاران تعلق می‌گیرد. این موضوع به‌خصوص برای افرادی که به دنبال سرمایه‌گذاری بدون ریسک هستند یا توانایی تحمل نوسانات بازار را ندارند، بسیار حائز اهمیت است.
علاوه بر این، پرداخت سود دوره‌ای و نقدشوندگی بالا در این صندوق‌ها باعث می‌شود که سرمایه‌گذاران در هر زمان که نیاز به وجه نقد داشته باشند، بتوانند به‌راحتی سرمایه خود را برداشت کنند. این ویژگی به سرمایه‌گذاران اطمینان خاطر میدهد که سرمایه‌گذاری آن‌ها هم سودآور است و هم دسترسی به آن آسان خواهد بود.
صندوق‌های درآمد ثابت همچنین برای افرادی که به دنبال سرمایه‌گذاری میان‌مدت و بلندمدت هستند، گزینه‌ای مناسب به شمار می‌آیند. این صندوق‌ها می‌توانند جایگزین مناسبی برای سپرده‌های بانکی باشند و درعین‌حال بازدهی بالاتری نسبت به بانک ارائه دهند. در نتیجه، سرمایه‌گذاران می‌توانند بدون نگرانی از نوسانات اقتصادی و کاهش ارزش پول، سرمایه خود را در بستری امن و مطمئن قرار دهند و از سودی پایدار و بدون ریسک بهره‌مند شوند.
با توجه به این مزایا، صندوق‌های درآمد ثابت به یکی از مهم‌ترین گزینه‌های سرمایه‌گذاری در کشور تبدیل شده‌اند و افراد با هر میزان از سرمایه می‌توانند از این فرصت برای رشد دارایی‌های خود استفاده کنند.
ممنون که تا پایان “کدام صندوق درآمد ثابت سود بیشتری میدهد؟” همراه ما بودید.
بیشتر بخوانید:
- کدام بانکها صندوق درآمد ثابت دارند؟
- صندوق درآمد ثابت نوع دوم چیست؟
- صندوق درآمد ثابت فارابی چیست؟
- صندوق درآمد ثابت ساحل چیست؟
- صندوق طلا با درآمد ثابت چیست؟
- صندوق درآمد ثابت افران چیست؟
- صندوق با درآمد ثابت یعنی چه؟
- صندوق با درآمد ثابت کمند چیست؟
- سود صندوق درآمد ثابت فارابی چقدر است؟
- سود صندوق درآمد ثابت بانک شهر چقدر است؟
- سود صندوق با درآمد ثابت چقدر است؟
- نحوه خرید صندوق درآمد ثابت چگونه است
- آیا صندوق درآمد ثابت مطمئن است؟
- آیا صندوق درآمد ثابت ضرر دارد؟
- قوانین خرید و فروش صندوق درآمد ثابت چیست؟
- بهترین صندوق درآمد ثابت روزشمار کدام است؟
- کارمزد خرید صندوق درآمد ثابت چقدر است؟
- صندوق طلا با درآمد ثابت چیست؟ + ویژگی اصلی
نظرات کاربران