پرسودترین صندوق‌های سرمایه‌گذاری کدامند؟

سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سرمایه‌گذاری یکی از روش‌های معمول برای افراد و سازمان‌ها برای افزایش دارایی‌های خود و به دست آوردن درآمد از سرمایه‌گذاری است. صندوق‌های سرمایه‌گذاری متنوعی در بازار وجود دارند و هرکدام از آن‌ها دارای مزایا و معایب خود هستند. یکی از معیارهای مهم برای انتخاب یک صندوق سرمایه‌گذاری، بازدهی آن در مدت زمان مشخصی می‌باشد. در این مقاله، به بررسی عوامل مؤثر در انتخاب بهترین صندوق، معرفی انواع صندوق‌ها و پرسودترین صندوق‌های سرمایه‌گذاری در چند زمینه مختلف خواهیم پرداخت.

عوامل مؤثر در انتخاب بهترین صندوق سرمایه‌گذاری

صندوق‌های سرمایه‌گذاری، نهادهای مالی هستند که با جمع‌آوری وجوه از سرمایه‌گذاران، در بازارهای مالی مانند بورس، ارز، طلا و غیره سرمایه‌گذاری می‌کنند. هر سرمایه‌گذار به نسبت سهم خود در صندوق، از سود یا ضرر حاصل از این سرمایه‌گذاری سهم می‌برد. صندوق‌های سرمایه‌گذاری دارای مزایایی مانند مدیریت حرفه‌ای، کاهش ریسک، تنوع دارایی و دسترسی آسان هستند.

سرمایه‌گذاری یکی از روش‌های اصلی برای افراد و نهادها به‌منظور افزایش دارایی‌ها و کسب سود است. یکی از وسایلی که افراد و سرمایه‌گذاران می‌توانند از آن برای سرمایه‌گذاری در بازار سرمایه استفاده کنند، صندوق‌های سرمایه‌گذاری هستند. در این مقاله، به بررسی مفهوم صندوق‌های سرمایه‌گذاری، انواع آن‌ها، و برخی از پرسودترین صندوق‌های سرمایه‌گذاری در دنیا پرداخته خواهد شد.

صندوق‌های سرمایه‌گذاری به مؤسساتی اشاره دارند که سرمایه‌گذاری‌های جمعی از افراد را به‌منظور سرمایه‌گذاری در دارایی‌های مختلف مدیریت می‌کنند. این افراد به نمایندگی از سرمایه‌گذاران در صندوق فعالیت می‌کنند و از تجربه و دانش مدیران صندوق برای کسب سود استفاده می‌کنند. صندوق‌های سرمایه‌گذاری معمولاً به‌صورت تنظیم‌شده و طبق قوانین و مقررات مربوطه فعالیت می‌کنند.

انواع صندوق سرمایه‌گذاری

انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری بسته به ترکیب دارایی‌ها، شیوه سرمایه‌گذاری و نحوه معاملات متفاوت هستند. برخی از این انواع عبارتند از:

صندوق‌های با درآمد ثابت:

این صندوق‌ها بیشترین قسمت دارایی خود را در اوراق بهادار با درآمد ثابت مانند اوراق مشارکت، سپرده بانکی و تسهیلات اسلامی سرمایه‌گذاری می‌کنند. این صندوق‌ها ریسک کم و بازده پایین دارند.

صندوق‌های سهام:

این صندوق‌ها نوعی از صندوق‌های سرمایه‌گذاری هستند که حداقل ۷۰ درصد از ترکیب دارایی‌های خود را در سهام شرکت‌های پذیرفته‌شده در بورس یا فرابورس سرمایه‌گذاری می‌کنند. این صندوق‌ها ریسک بالاتری دارند اما سود آن‌ها به‌ویژه در بلندمدت بسیار بیشتر است. صندوق‌های سهام مناسب افرادی است که دارای قدرت ریسک‌پذیری بالاتری بوده، دید بلندمدت به سرمایه‌گذاری خود داشته و درعین‌حال تخصص و یا فرصت کافی برای سرمایه‌گذاری در بورس را ندارند. صندوق‌های سهام را می‌توان به دو دسته صدور و ابطالی و قابل معامله (ETF) تقسیم کرد. صندوق‌های صدور و ابطالی، صندوق‌هایی هستند که سرمایه‌گذاران برای خرید و فروش واحدهای آن‌ها، باید به شرکت مدیر صندوق مراجعه کنند. صندوق‌های قابل معامله، صندوق‌هایی هستند که واحدهای آن‌ها در بورس اوراق بهادار عرضه شده و سرمایه‌گذاران می‌توانند آن‌ها را از طریق کارگزاران خود خرید و فروش کنند.

صندوق‌های مختلط:

صندوق‌های مختلط نوعی از صندوق‌های سرمایه‌گذاری هستند که در سهام و اوراق با درآمد ثابت به نسبت متفاوت سرمایه‌گذاری می‌کنند. این صندوق‌ها مزیت تنوع‌بخشی به سرمایه‌گذاران را دارند و می‌توانند با تغییر ترکیب دارایی‌های خود، ریسک و بازدهی خود را بهینه کنند. صندوق‌های مختلط معمولاً مناسب برای افراد با سطح ریسک‌پذیری میانه هستند که می‌خواهند از فرصت‌های بازار سهام بهره ببرند و در عین حال در شرایط نامساعد، زیان خود را کم کنند. صندوق‌های مختلط را نیز می‌توان به دو دسته صدور و ابطالی و قابل معامله (ETF) تقسیم کرد.

صندوق‌های شاخص:

این صندوق‌ها دارایی خود را به‌گونه‌ای تقسیم می‌کنند که عملکرد آن همگام با یک شاخص خاص باشد. به‌عنوان مثال، یک صندوق شاخص تحلیلگران ۵۰ (TEPIX50)، دارایی خود را به‌گونه‌ای تقسیم می‌کند که عملکرد آن همگام با شاخص تحلیلگران ۵۰ باشد.

صندوق‌های قابل معامله در بورس(ETF):

این صندوق‌ها واحدهای خود را به‌صورت قابل معاملات در بورس عرضه می‌کنند. بهعبارت دیگر، شما می‌توانید واحدهای یک ETF را همان‌طور که سهام یک شرکت را خرید و فروش می‌کنید، در بازار بورس خرید و فروش کنید. این صندوق‌ها می‌توانند شاخصی، سهامی، ارزی، طلا و غیره باشند.

صندوق تضمین:

این نوع صندوق سرمایه‌گذاری یکی از انواع صندوق‌های اهرمی است که دارای دو نوع واحد سرمایه‌گذاری عادی و ممتاز (ضمان) است. واحدهای ممتاز یا ضمان، واحدهایی هستند که اصل سرمایه واحدهای عادی را تضمین می‌کنند و به دلیل همین ضمانت در صورت رشد بازار به‌صورت پله‌ای از واحدهای عادی کارمزد دریافت می‌کنند. بهعبارت دیگر، واحدهای ضمان، حق تقدم خرید و فروش واحدهای عادی را دارند و در صورت کاهش بازار، حق تقدم بازگشت سرمایه را نیز دارند.

صندوق اهرمی:

این نوع صندوق سرمایه‌گذاری یکی از انواع صندوق‌های سهامی است که با مکانیزم اهرم بازدهی مضاعفی برای سرمایه‌گذاران ایجاد می‌کند. در این صندوق‌ها، سرمایه‌گذاران می‌توانند با پذیرش ریسک بالاتر، بازده بالاتر را کسب کنند. پورتفوی این صندوق‌ها را عمدتاً سهام و حق تقدم سهام تشکیل می‌دهد. این صندوق‌ها نیز دارای دو نوع واحد سرمایه‌گذاری عادی (پرریسک) و ممتاز (بدون ریسک) هستند. واحدهای عادی در تابلو فرابورس قابل معامله هستند و واحدهای ممتاز به‌صورت صدور و ابطال قابل خرید و فروش هستند.

صندوق مبتنی بر طلا:

این نوع صندوق سرمایه‌گذاری یک نوع خاص از صندوق قابل معاملات در بورس (ETF) است که دارای چگالش طلا است. به این معنی که هر چگالش طلا ۱۰۰۰ گرم طلا را نشان می‌دهد. در این صندوق، سود چگالش طلا با تغییر قیمت طلا در بازار جهانی همخوان است. بنابراین، سرمایه‌گذاران می‌توانند با خرید چگالش طلا، به‌طور غیرمستقیم در بازار طلا سرمایه‌گذاری کنند.

صندوق‌های کالایی:

صندوق‌های کالایی، نوعی از صندوق‌های سرمایه‌گذاری هستند که دارایی خود را در کالاهای مختلف مانند طلا، نفت، گندم و غیره سرمایه‌گذاری می‌کنند. این صندوق‌ها به سرمایه‌گذاران این امکان را می‌دهند که بدون نگرانی از نگهداری، حمل و نقل و بیمه کالا، از نوسانات قیمت آن‌ها منتفع شوند. صندوق‌های کالایی در بورس قابل معامله هستند و معمولاً بازده آن‌ها با شاخص یا قیمت کالای پایه همگام است. همچنین می‌توانند تک کالایی یا شاخصی باشند. صندوق‌های تک کالایی فقط در یک کالا سرمایه‌گذاری می‌کنند و صندوق‌های شاخصی در سبدی از چند کالا سرمایه‌گذاری می‌کنند.

برترین صندوق‌های سرمایه‌گذاری درآمد ثابت در بازه یک سال اخیر

صندوق‌های سرمایه‌گذاری درآمد ثابت یک نوع از صندوق‌های سرمایه‌گذاری هستند که به‌منظور ارائه درآمد ثابت به سرمایه‌گذاران تشکیل می‌شوند. در جدول زیر، به برخی از بهترین صندوق‌های سرمایه‌گذاری درآمد ثابت در بازه یک سال اخیر اشاره شده است که عبارتند از: گنجینه آینده روشن (صایند)، گنجینه الماس بیمه دی، اعتماد داریک (داریک).

نام صندوق	نماد	ارزش خالص دارایی	دوره تقسیم سود	قیمت صدور	قیمت ابطال	قیمت آماری	بازده یک ساله
گنجینه آینده روشن	صایند	9,372.98 میلیارد ریال	ندارد	13,409	13,405	13,434	39.44%
گنجینه الماس بیمه دی	—-	281.49 میلیارد ریال	ندارد	43,849	43,792	43,856	34.76%
اعتماد داریک	داریک	20,767.29 میلیارد ریال	ندارد	17,695	17,675	17,636	32.35%

این صندوق‌ها به‌عنوان یک گزینه برای سرمایه‌گذاری در نظر گرفته می‌شوند زیرا به تولید درآمد ثابت و پتانسیل رشد سرمایه کمک می‌کنند. انتخاب صندوق مناسب بستگی به اهداف سرمایه‌گذاری و توان مالی شما دارد، و مهم است که قبل از سرمایه‌گذاری به‌دقت تحقیق کنید و با مشاور مالی خود مشورت کنید. همچنین، با توجه به اینکه ارزش‌ها و بازده‌ها ممکن است تغییر کنند، به وب‌سایت‌های معتبر صندوق‌ها برای اطلاعات بروز مراجعه کنید.

بهترین صندوق‌های سرمایه‌گذاری سهامی

در زیر، به بهترین صندوق‌های سرمایه‌گذاری سهامی اشاره شده است:

نام صندوق	نماد	ارزش خالص دارایی	دوره تقسیم سود	قیمت صدور	قیمت ابطال	قیمت آماری	بازده یک ساله
مشترک دماسنج	—-	1,825.58 میلیارد ریال	6 ماهه	39,905,614	39,613,406	39,613,406	103.31%
بازده بورس	—-	807.15 میلیارد ریال	ندارد	1,985,900	1,972,270	1,972,270	103.7%

این صندوق‌ها به‌عنوان گزینه‌هایی برای سرمایه‌گذاری در بازار سهام برتری داشته‌اند و بازدهی بالایی در بازه یک سال اخیر داشته‌اند.

با این حال، لازم به ذکر است که عملکرد صندوق‌های سهامی ممکن است متغیر باشد و سرمایه‌گذاران باید مطالبه و

ریسک‌های خود را در نظر بگیرند و به تحلیل دقیق و مشورت با مشاور مالی خود ادامه دهند. همچنین، ارزش‌ها و بازده‌ها ممکن است تغییر کنند، بنابراین به وب‌سایت‌های معتبر صندوق‌ها برای اطلاعات بروز مراجعه کنید.

بهترین صندوق‌های سرمایه‌گذاری اهرمی

صندوق‌های سرمایه‌گذاری اهرمی یک نوع از صندوق‌های سرمایه‌گذاری هستند که به‌منظور سرمایه‌گذاری در شرکت‌ها و پروژه‌هایی که به اهرم‌های اقتصادی و مالی نیاز دارند، تشکیل می‌شوند. این صندوق‌ها به سرمایه‌گذاران فرصت می‌دهند تا در پروژه‌ها و شرکت‌هایی که دارای پتانسیل رشد بالا و بازدهی بالا هستند، سرمایه‌گذاری کنند.

در جدول زیر، دو تا از بهترین صندوق‌های سرمایه‌گذاری اهرمی به تفصیل ذکر شده‌اند:

نام صندوق	نماد	ارزش خالص دارایی	دوره تقسیم سود	قیمت صدور	قیمت ابطال	قیمت آماری	بازده یک ساله
سهامی اهرمی کاریزما	اهرم	90,600.06 میلیارد ریال	ندارد	16,025	15,926	15,926	98.36%
سهامی اهرمی شتاب آگاه	شتاب	12,557.11 میلیارد ریال	ندارد	9,827	9,765	9,765	—-

در این جدول، سهامی اهرمی کاریزما با بازدهی 98.36% در بازه یک ساله به‌عنوان یکی از بهترین صندوق‌های سرمایه‌گذاری اهرمی است. با این حال، سهامی اهرمی شتاب آگاه نیز ارزشمند است و اطلاعات بیشتری در مورد این صندوق ممکن است مفید باشد.

باید توجه داشت که عملکرد صندوق‌های سرمایه‌گذاری همواره قابل تغییر است و سرمایه‌گذاران باید با دقت تحقیق کنند و مشاوره مالی حرفه‌ای در نظر بگیرند تا تصمیم‌گیری بهتری برای سرمایه‌گذاری خود انجام دهند. همچنین، ارزش‌ها و بازده‌ها ممکن است تغییر کنند، بنابراین به وب‌سایت‌های معتبر صندوق‌ها برای اطلاعات بروز مراجعه کنید.

بهترین صندوق‌های سرمایه‌گذاری مختلط در بازه یک سال اخیر

صندوق‌های سرمایه‌گذاری مختلط یک نوع از صندوق‌های سرمایه‌گذاری هستند که در آن‌ها سرمایه‌گذاری در مختلف دارایی‌ها از جمله سهام، اوراق بهادار، املاک، و سایر منابع انجام می‌شود. این صندوق‌ها به سرمایه‌گذاران اجازه می‌دهند تا به تنوع سرمایه‌گذاری بپردازند و ریسک‌های مختلفی را مدیریت کنند.

در اینجا، به بهترین صندوق‌های سرمایه‌گذاری مختلط در بازه یک سال اخیر اشاره شده است:

نام صندوق	نماد	ارزش خالص دارایی	دوره تقسیم سود	قیمت صدور	قیمت ابطال	قیمت آماری	بازده یک ساله
اعتماد تمدن	—-	381.42 میلیارد ریال	ندارد	22,139,704	22,069,174	22,069,174	61.9%
تضمین اصل سرمایه کاریزما	—-	23,075.09 میلیارد ریال	ندارد	15,818	15,739	15,739	55.35%
مختلط کاریزما	—-	1,761.9 میلیارد ریال	ندارد	20,012	19,931	19,931	65.09%
آرمان سپهر آشنا	آسام	1,142.87 میلیارد ریال	ندارد	24,474	24,370	24,457	71.69%

صندوق‌های سرمایه‌گذاری مختلط به سرمایه‌گذاران فرصت می‌دهند تا در مختلف دارایی‌ها سرمایه‌گذاری کنند و مزیت تنوع در سرمایه‌گذاری را ارائه می‌دهند. انتخاب مناسب از بین این صندوق‌ها بستگی به اهداف سرمایه‌گذاری شما دارد، بنابراین قبل از سرمایه‌گذاری به‌دقت تحقیق کرده و با مشاور مالی خود مشورت کنید.

بهترین صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا در اوراق بهادار مبتنی بر سپرده کالایی

صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا در اوراق بهادار مبتنی بر سپرده کالایی، ابزارهای سرمایه‌گذاری هستند که به سرمایه‌گذاران امکان می‌دهند تا در بازار طلا سرمایه‌گذاری کنند. این صندوق‌ها به‌صورت معمول به ازای هر واحد ورودی، به سرمایه‌گذاران سهامی معادل در مالکیت طلا یا مشتقات طلا اختصاص می‌دهند.

نام صندوق	نماد	ارزش خالص دارایی	دوره تقسیم سود	قیمت صدور	قیمت ابطال	قیمت آماری	بازده یک ساله
پشتوانه سکه طلای زرافشان امید ایرانیان	—-	10,037.98 میلیارد ریال	ندارد	120,390	120,250	120,250	84.23%
در اوراق بهادار مبتنی بر طلای زرین آگاه	—-	10,687.93 میلیارد ریال	ندارد	20,528	20,487	20,487	73.13%
در اوراق بهادار مبتنی بر گواهی سپرده سکه طلا کهربا	—-	19,772.24 میلیارد ریال	ندارد	23,262	23,220	23,220	79.03%

در اینجا، به بهترین صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا در اوراق بهادار مبتنی بر سپرده کالایی اشاره شده است.

صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا به سرمایه‌گذاران امکان می‌دهند که در بازار طلا سرمایه‌گذاری کنند و از مزایای این کالای قدیمی و ارزشمند بهره‌برداری کنند. انتخاب صندوقی با مدیریت قوی و بازدهی مناسب مهم است، بنابراین به‌دقت تحقیق کرده و با مشاور مالی خود مشورت کنید.

سخن پایانی

سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سرمایه‌گذاری به‌عنوان یک روش مؤثر برای افزایش دارایی‌ها و ایجاد درآمد از سرمایه‌گذاری مورد توجه قرار می‌گیرد. در این مقاله، به بررسی پرسودترین صندوق‌های سرمایه‌گذاری پرداختیم. هرکدام از این صندوق‌ها دارای ویژگی‌ها و ریسک‌های مختلفی هستند. انتخاب مناسب بستگی به اهداف سرمایه‌گذاری شما دارد. در هر صورت، قبل از انجام سرمایه‌گذاری، تحقیق دقیق و مشورت با مشاور مالی بسیار مهم است تا تصمیمات سرمایه‌گذاری خود را به بهترین نحو اتخاذ کنید.

ممنون از اینکه تا پایان مقاله “پرسودترین صندوق‌های سرمایه‌گذاری کدامند؟” همراه ما بودید.

بیشتر بخوانید:

پرسودترین صندوق‌های سرمایه‌گذاری کدامند؟