فرق بیمه ایران و ایران معین چیست؟

فرق بیمه ایران و ایران معین
0

فرق بیمه ایران و ایران معین چیست؟

مالکیت:

  • بیمه ایران: شرکت سهامی عام دولتی
  • بیمه ایران معین: شرکت سهامی عام غیردولتی

زمینه فعالیت:

  • بیمه ایران: ارائه خدمات بیمه‌ای در تمامی رشته‌های بیمه‌ای (بیمه‌های اتومبیل، اشخاص، اموال، مسئولیت، و غیره)
  • بیمه ایران معین: تمرکز بر بیمه‌ اتکایی

توانگری مالی:

  • بیمه ایران: با سطح توانگری مالی 457 درصدی، در رتبه‌ی اول توانگری مالی در بین شرکت‌های بیمه ایران قرار دارد.
  • بیمه ایران معین: سطح توانگری مالی آن در سال 1401، 327 درصد بوده است.

سابقه:

  • بیمه ایران: قدیمی‌ترین شرکت بیمه در ایران با سابقه بیش از 80 سال
  • بیمه ایران معین: تاسیس در سال 1389

مخاطبان:

  • بیمه ایران: ارائه خدمات به عموم مردم و تمامی بخش‌های اقتصادی
  • بیمه ایران معین: تمرکز بر ارائه خدمات بیمه‌ای به شرکت‌های بیمه (اتکایی) و بخش‌های خاص اقتصادی

مزایای بیمه ایران:

  • سابقه و اعتبار بالا
  • تنوع گسترده محصولات
  • توانگری مالی قوی
  • شبکه گسترده نمایندگی‌ها در سراسر کشور

مزایای بیمه ایران معین:

  • تمرکز بر بیمه‌ اتکایی و ارائه خدمات تخصصی
  • ارائه بیمه‌نامه‌های خاص به نیازهای خاص
  • چابکی و نوآوری بیشتر به دلیل ماهیت غیردولتی

معرفی شرکت بیمه ایران معین

تاریخ تاسیس:

  • سال 1382، با شماره ثبت 2057 و شناسه ملی 10861536970

فعالیت اولیه:

  • صدور بیمه‌نامه‌های مستقیم در مناطق آزاد و ویژه اقتصادی کشور
  • اخذ مجوز قبولی اتکایی از بیمه مرکزی جمهوری اسلامی ایران در سال 1390

تغییر در نوع فعالیت:

  • تغییر موضوع فعالیت به تخصصی اتکایی در آذر ماه 1400
  • صدور پروانه فعالیت اتکایی برای انجام عملیات بیمه اتکایی در کلیه رشته‌های بیمه‌ای در تاریخ 1400/12/28 توسط بیمه مرکزی جمهوری اسلامی ایران

موضوع و حدود فعالیت:

  • قبول بیمه‌های اتکایی و اتکایی مجدد: در کلیه رشته‌های بیمه‌ای از بازارهای داخلی و خارجی
  • تاسیس، مشارکت و یا اداره صندوق‌های بیمه اتکایی: داخلی و خارجی
  • تحصیل پوشش اتکایی: در رابطه با تعهدات بیمه‌ای پذیرفته شده
  • سرمايه‌گذاری: از محل سرمایه، اندوخته‌ها، ذخایر فنی و سایر منابع مالی شرکت
  • ارائه خدمات مشاوره‌ای، جانبی و تکمیلی: در زمینه بیمه‌های اتکایی
  • فعالیت در سایر زمینه‌ها: مرتبط و مکمل با اهداف و موضوع فعالیت شرکت

نقاط قوت:

  • تمرکز بر ارائه خدمات تخصصی اتکایی
  • سابقه فعالیت در صنعت بیمه
  • مجوز قبولی اتکایی از بیمه مرکزی جمهوری اسلامی ایران
  • توانایی ارائه پوشش اتکایی در کلیه رشته‌های بیمه‌ای
  • ارائه خدمات مشاوره‌ای، جانبی و تکمیلی در زمینه بیمه‌های اتکایی

مخاطبان:

  • شرکت‌های بیمه
  • واسطه‌های بیمه

بیمه اتکایی چیست؟

بیمه اتکایی نوعی قرارداد بیمه‌ای است که در آن یک شرکت بیمه (واگذارنده) بخشی از تعهدات بیمه‌نامه‌های صادره خود را به شرکت بیمه دیگری (پذیرنده) واگذار می‌کند. در ازای این واگذاری، واگذارنده مبلغی را به عنوان حق بیمه اتکایی به پذیرنده پرداخت می‌کند.

هدف از بیمه اتکایی:

  • توزیع ریسک: با واگذاری بخشی از ریسک به شرکت بیمه اتکایی، شرکت بیمه واگذارنده می‌تواند از تمرکز ریسک در پرتفوی خود جلوگیری کند.
  • افزایش توانگری مالی: با استفاده از بیمه اتکایی، شرکت بیمه واگذارنده می‌تواند ظرفیت خود را برای صدور بیمه‌نامه‌های جدید افزایش دهد.
  • کاهش خسارات: در صورت وقوع حادثه بزرگ، بیمه اتکایی می‌تواند به جبران خسارات وارده به شرکت بیمه واگذارنده کمک کند.

انواع بیمه اتکایی:

  • بیمه اتکایی اختیاری: در این نوع بیمه اتکایی، شرکت بیمه واگذارنده برای هر بیمه‌نامه به طور جداگانه تصمیم می‌گیرد که آیا بخشی از آن را به بیمه اتکایی واگذار کند یا خیر.
  • بیمه اتکایی قراردادی: در این نوع بیمه اتکایی، شرکت بیمه واگذارنده متعهد می‌شود که درصدی از تمام بیمه‌نامه‌های صادره در یک رشته خاص بیمه‌ای را به بیمه اتکایی واگذار کند.
  • بیمه اتکایی مازاد خسارت: در این نوع بیمه اتکایی، شرکت بیمه اتکایی فقط زمانی خسارت را جبران می‌کند که مبلغ خسارت از حد معینی فراتر رود.

مزایای بیمه اتکایی:

  • توزیع ریسک:
  • افزایش توانگری مالی:
  • کاهش خسارات:
  • دسترسی به تخصص و دانش بیمه‌گری: شرکت‌های بیمه اتکایی معمولاً از تخصص و دانش بالایی در زمینه بیمه‌گری برخوردار هستند. شرکت بیمه واگذارنده می‌تواند از این تخصص و دانش برای بهبود عملکرد خود استفاده کند.
  • ایجاد روابط بین‌المللی: بیمه اتکایی می‌تواند به ایجاد روابط بین‌المللی بین شرکت‌های بیمه کمک کند.

معایب بیمه اتکایی:

  • هزینه: شرکت بیمه واگذارنده باید مبلغی را به عنوان حق بیمه اتکایی به شرکت بیمه اتکایی پرداخت کند.
  • کاهش سودآوری: با واگذاری بخشی از تعهدات بیمه‌نامه‌ها به بیمه اتکایی، سودآوری شرکت بیمه واگذارنده نیز کاهش می‌یابد.
  • وابستگی به شرکت بیمه اتکایی: شرکت بیمه واگذارنده تا حدی به شرکت بیمه اتکایی وابسته می‌شود.

نقش بیمه اتکایی در صنعت بیمه:

بیمه اتکایی یکی از ارکان اصلی صنعت بیمه است. این نوع بیمه نقش مهمی در ثبات و پایداری صنعت بیمه ایفا می‌کند. به کمک بیمه اتکایی، شرکت‌های بیمه می‌توانند ریسک خود را به طور موثرتری مدیریت کرده و خدمات بیمه‌ای بهتری را به بیمه‌گذاران ارائه دهند.

سوالات متداول:

1. ماهیت هر دو شرکت بیمه چیست؟

  • بیمه ایران: شرکت سهامی عام دولتی
  • بیمه ایران معین: شرکت سهامی عام غیردولتی

2.  این دو شرکت بیمه در چه زمینه‌ای فعالیت می‌کنند؟

  • بیمه ایران: ارائه خدمات بیمه‌ای در تمامی رشته‌های بیمه‌ای (بیمه‌های اتومبیل، اشخاص، اموال، مسئولیت، و غیره)
  • بیمه ایران معین: تمرکز بر بیمه‌ اتکایی، ارائه خدمات بیمه‌ای در برخی رشته‌های خاص (بیمه‌های اتومبیل، اشخاص، و غیره)

3. سابقه هر کدام چقدر است؟

  • بیمه ایران: قدیمی‌ترین شرکت بیمه در ایران با سابقه بیش از 80 سال
  • بیمه ایران معین: تاسیس در سال 1389

4. از نظر توانگری مالی در چه وضعیتی هستند؟

  • بیمه ایران: با سطح توانگری مالی 457 درصدی، در رتبه‌ی اول توانگری مالی در بین شرکت‌های بیمه ایران قرار دارد.
  • بیمه ایران معین: سطح توانگری مالی آن در سال 1401، 327 درصد بوده است.

5. چه نوع مخاطبانی دارند؟

  • بیمه ایران: عموم مردم و تمامی بخش‌های اقتصادی
  • بیمه ایران معین: تمرکز بر ارائه خدمات بیمه‌ای به شرکت‌های بیمه (اتکایی) و بخش‌های خاص اقتصادی

6. مزایای بیمه ایران چیست؟

  • سابقه و اعتبار بالا
  • تنوع گسترده محصولات
  • توانگری مالی قوی
  • شبکه گسترده نمایندگی‌ها در سراسر کشور

7. مزایای بیمه ایران معین چه هستند؟

  • تمرکز بر بیمه‌ اتکایی و ارائه خدمات تخصصی
  • ارائه بیمه‌نامه‌های خاص به نیازهای خاص
  • چابکی و نوآوری بیشتر به دلیل ماهیت غیردولتی

8. کدام شرکت را انتخاب کنیم؟

  • به نیازها و اولویت‌های شما بستگی دارد.
  • اگر به دنبال تنوع بیمه‌ای بالا، توانگری مالی قوی و دسترسی به شبکه گسترده نمایندگی‌ها هستید، بیمه ایران می‌تواند انتخاب مناسبی باشد.
  • اما اگر به دنبال خدمات بیمه‌ اتکایی تخصصی، بیمه‌نامه‌های خاص و یا چابکی و نوآوری بیشتر هستید، بیمه ایران معین می‌تواند گزینه بهتری برای شما باشد.

9. نکات مهم قبل از انتخاب نهایی بیمه چیست؟

  • شرایط و تعهدات مختلف بیمه‌نامه‌های ارائه شده توسط هر دو شرکت را به دقت بررسی کنید.
  • می‌توانید از نظرات سایر بیمه‌گزاران در مورد این دو شرکت استفاده کنید.
  • در صورت نیاز، از مشاوره کارشناسان بیمه کمک بگیرید.

10. آدرس وب سایتهای بیمه ایران و بیمه ایران معین چیست؟

  • وب‌سایت بیمه ایران: http://iraninsurance.ir/
  • وب‌سایت بیمه ایران معین: https://bimc.ir/
  • وب‌سایت بیمه مرکزی جمهوری اسلامی ایران: https://www.centinsur.ir/

ممنون که تا پایان مقاله “فرق بیمه ایران و ایران معین” همراه ما بودید.

بیشتر بخوانید:

اشتراک گذاری

Default Profile Picture
نوشته شده توسط:

نویان عباسپور

نظرات کاربران

دیدگاهتان را بنویسید

نشانی ایمیل شما منتشر نخواهد شد. بخش‌های موردنیاز علامت‌گذاری شده‌اند *