تفاوت فارکس و فیوچرز چیست؟، بازارهای مالی همیشه جذابیت خاصی برای معامله‌گران و سرمایه‌گذاران داشته‌اند. دو از مهم‌ترین بازارهایی که امروزه در دنیای سرمایه‌گذاری شناخته‌شده‌اند، بازار فارکس و بازار فیوچرز هستند. این دو بازار از ویژگی‌های خاص خود برخوردارند و هرکدام به نوعی می‌توانند فرصت‌های سودآوری را برای معامله‌گران فراهم کنند. در حالی که بازار فارکس بیشتر به معاملات ارزهای دیجیتال و نقدی معطوف است، بازار فیوچرز به معامله قراردادهایی با تاریخ‌های معین در آینده اختصاص دارد.
با وجود اینکه هر دو بازار به طور کلی در حوزه تجارت مالی و خرید و فروش دارایی‌ها قرار دارند، تفاوت‌های عمده‌ای در نحوه معامله، انواع ابزارهای مالی، ریسک‌ها، و زمان‌بندی معاملات میان این دو بازار وجود دارد. برخی از افراد ممکن است بازار فارکس را به دلیل نقدینگی بالا و قابلیت تجارت 24 ساعته انتخاب کنند، در حالی که برخی دیگر از بازار فیوچرز به دلیل امکان پیش‌بینی تغییرات قیمت در آینده و فرصت‌های بلندمدت بهره‌برداری می‌کنند.
در این مقاله قصد داریم تا به طور کامل تفاوت‌های اصلی بازار فارکس و بازار فیوچرز را بررسی کنیم. از ویژگی‌های این بازارها گرفته تا چگونگی تحلیل و تصمیم‌گیری در مورد انتخاب آنها برای معاملات مختلف. همچنین، به سوالات متداولی که ممکن است برای بسیاری از افراد پیش بیاید، پاسخ خواهیم داد تا بهتر بتوانید تفاوت‌ها و مزایای هر یک را درک کرده و تصمیم‌گیری آگاهانه‌تری داشته باشید.
تفاوت فارکس و فیوچرز چیست؟
تفاوت فارکس و فیوچرز در اساس بازارها و نحوه انجام معاملات در آنها است. در اینجا به صورت جامع و دقیق به تفاوت‌های اصلی این دو بازار پرداخته می‌شود:
1. تعریف و نوع دارایی‌ها
- فارکس (Forex): بازار فارکس به عنوان بزرگترین بازار مالی جهان شناخته می‌شود که در آن ارزهای مختلف جهان به صورت جفت‌ارزی معامله می‌شوند. در این بازار، شما می‌توانید از تغییرات قیمت ارزهای مختلف مانند یورو، دلار، ین و دیگر ارزها سود کسب کنید.
- فیوچرز (Futures): بازار فیوچرز یا قراردادهای آتی به معامله‌گران این امکان را می‌دهد تا روی دارایی‌های مختلف مانند ارزها، سهام، شاخص‌ها، کالاها و حتی رمزارزها پیش‌بینی کنند. در این بازار، شما وارد قراردادهایی می‌شوید که به شما اجازه خرید یا فروش یک دارایی در تاریخ مشخص در آینده را می‌دهند.
2. نوع قرارداد
- فارکس: در فارکس، بیشتر معاملات به صورت نقطه‌ای یا اسپات هستند. به این معنا که خرید و فروش ارزها به طور آنی انجام می‌شود و قیمت به محض توافق، اعمال می‌شود.
- فیوچرز: در فیوچرز، معاملات به صورت قراردادهای آتی یا فوروارد صورت می‌گیرد. به عبارت دیگر، معامله‌گر قراردادی را برای خرید یا فروش یک دارایی در تاریخ آینده منعقد می‌کند. این قراردادها برای تاریخ‌های مختلف از چند هفته تا چند ماه یا حتی چند سال تنظیم می‌شوند.
3. نحوه انجام معاملات
- فارکس: بازار فارکس به صورت بازار دوطرفه است. یعنی شما می‌توانید همزمان هم خرید و هم فروش انجام دهید. معاملات در فارکس معمولاً آنلاین و 24 ساعته انجام می‌شوند.
- فیوچرز: معاملات فیوچرز بر اساس قراردادهای آتی انجام می‌شود. یعنی شما یک قرارداد برای خرید یا فروش دارایی در تاریخ مشخص در آینده می‌بندید. این بازار نیز به طور کلی بازار دوطرفه است و می‌توانید در هر زمان از آن برای فروش یا خرید استفاده کنید.
4. حجم و گردش مالی
- فارکس: بازار فارکس یکی از بزرگترین بازارهای مالی جهان است و گردش مالی روزانه آن حدود 6.6 تریلیون دلار است. این حجم بالای نقدینگی به معامله‌گران این امکان را می‌دهد که به راحتی در بازار معامله کنند.
- فیوچرز: بازار فیوچرز در مقایسه با فارکس حجم معاملاتی کمتری دارد. گردش مالی روزانه بازار فیوچرز ارزها در حدود 100 میلیارد دلار است که نسبت به فارکس بسیار کمتر است.
5. ریسک و پاداش
- فارکس: در فارکس، شما می‌توانید از اهرم (Leverage) استفاده کنید که این می‌تواند ریسک و پاداش شما را به طور قابل توجهی افزایش دهد. به عبارت دیگر، با استفاده از لوریج می‌توانید معاملاتی با حجم بالا انجام دهید حتی اگر سرمایه کمتری داشته باشید.
- فیوچرز: در بازار فیوچرز نیز می‌توانید از لوریج استفاده کنید، اما نسبت به فارکس معمولاً در فیوچرز حجم معاملات بزرگتری نیاز دارد. در نتیجه، ریسک معاملات فیوچرز ممکن است بیشتر از فارکس باشد، چرا که قراردادهای آتی اغلب به اندازه‌های بزرگتر و با سررسید‌های مشخص صورت می‌گیرند.
6. هزینه‌ها و کارمزدها
- فارکس: در فارکس، کارمزدها معمولاً کم است. هزینه‌های اصلی در فارکس بیشتر مربوط به اسپرد (تفاوت قیمت خرید و فروش) و هزینه‌های تأمین مالی معاملات شبانه است.
- فیوچرز: در معاملات فیوچرز، هزینه‌ها می‌تواند کمی بیشتر باشد، چون شما باید علاوه بر اسپرد، هزینه‌های مربوط به نگهداری قرارداد آتی و هزینه‌های مربوط به مارجین را هم پرداخت کنید. همچنین، در برخی از بازارها، کارمزدهای خاصی برای هر قرارداد وجود دارد.
7. ساعات معاملات
- فارکس: بازار فارکس به صورت 24 ساعته و 5 روز در هفته فعال است. این بازار هیچ‌گونه محدودیت زمانی ندارد و می‌توانید در هر زمان که بخواهید وارد معامله شوید.
- فیوچرز: بازار فیوچرز نیز به طور کلی فعال است، اما ساعت‌های آن به دارایی و قرارداد آتی مورد نظر بستگی دارد. برخی از بازارهای فیوچرز شبانه‌روز فعال هستند، در حالی که برخی دیگر تنها در ساعت‌های خاصی از روز امکان معامله دارند.
8. دسترس‌پذیری
- فارکس: در فارکس، دسترسی به بازار نسبتاً ساده است. شما فقط نیاز به یک حساب معاملاتی با کارگزاری فارکس دارید و می‌توانید به راحتی وارد بازار شوید.
- فیوچرز: برای شروع معاملات فیوچرز، شما نیاز به یک حساب کاربری مخصوص این نوع معاملات دارید که به شما اجازه می‌دهد وارد بازار آتی شوید. در این بازار معمولاً نیاز به واریز پول به عنوان حساب مارجین خواهید داشت.
مقایسه کامل فارکس و فیوچرز:
| ویژگی | فارکس | فیوچرز |
| نوع دارایی | ارزهای خارجی | ارزها، شاخص‌ها، کالاها |
| حجم و نقدینگی | بسیار بالا (6.6 تریلیون دلار) | کمتر (100 میلیارد دلار) |
| نوع قرارداد | نقطه‌ای (اسپات) | قراردادهای آتی |
| استفاده از لوریج | دارد | دارد |
| هزینه‌ها | کارمزد کم، اسپرد پایین | کارمزد و مارجین بیشتر |
| ساعات معاملاتی | 24 ساعته | بستگی به دارایی و بازار |
| ریسک | وابسته به لوریج و نوسانات بازار | معمولاً بالاتر به دلیل حجم بالاتر |
| نوع معامله | خرید و فروش ارزها | خرید و فروش انواع دارایی‌ها |
مقایسه ابزارهای معاملاتی در فارکس و فیوچرز
یکی از جنبه‌های کلیدی در مقایسه بازار فارکس و بازار فیوچرز، ابزارهای معاملاتی است که در هر یک از این بازارها استفاده می‌شود. هر یک از این بازارها ویژگی‌های منحصر به فرد خود را در این زمینه دارند که بر استراتژی‌های معاملاتی و تصمیمات تریدرها تاثیر می‌گذارد. در این بخش، به ابزارهای مختلفی که در این دو بازار مورد استفاده قرار می‌گیرند خواهیم پرداخت.
ابزارهای معاملاتی در بازار فارکس
در بازار فارکس، معامله‌گران با جفت‌ارزها (Currency Pairs) کار می‌کنند. جفت‌ارزها به معامله‌گران این امکان را می‌دهند که ارزهای مختلف را در برابر هم معامله کنند. برخی از جفت‌ارزهای معروف در این بازار عبارتند از:
- EUR/USD (یورو/دلار آمریکا)
- GBP/USD (پوند انگلیس/دلار آمریکا)
- USD/JPY (دلار آمریکا/ین ژاپن)
در این بازار، معاملات به صورت نقدی (Spot) انجام می‌شود که به معنای خرید و فروش ارز در زمان واقعی است. علاوه بر جفت‌ارزها، ابزارهای دیگری همچون نقاط کلیدی (مثل مقاومت و حمایت)، شاخص‌های تکنیکال (مثل RSI و MACD)، و دستورات لیمیت و استاپ نیز برای مدیریت معاملات و کنترل ریسک استفاده می‌شوند.
در فارکس، به دلیل نقدینگی بالا و حجم زیاد معاملات، اسپردها (تفاوت قیمت خرید و فروش) معمولاً بسیار کم است و این بازار برای کسانی که به دنبال انجام معاملات سریع و کوتاه‌مدت هستند، مناسب است. همچنین، استفاده از اهرم (Leverage) در فارکس رایج است که به معامله‌گران این امکان را می‌دهد که با سرمایه کمتری وارد بازار شوند و پوزیشن‌های بزرگتری باز کنند.
ابزارهای معاملاتی در بازار فیوچرز
در مقابل، بازار فیوچرز ابزارهای معاملاتی پیچیده‌تری ارائه می‌دهد که می‌تواند شامل قراردادهای آتی (Futures Contracts) برای دارایی‌های مختلف باشد. این قراردادها به معامله‌گران این امکان را می‌دهند که بر اساس قیمت آتی یک دارایی، به پیش‌بینی قیمت آن در آینده بپردازند. دارایی‌هایی که در بازار فیوچرز معامله می‌شوند، به طور معمول شامل ارزها، شاخص‌ها، کالاها و سهام هستند. برای مثال:
- Futures contracts on oil (قرارداد آتی نفت)
- S&P 500 futures (قرارداد آتی شاخص S&P 500)
- Gold futures (قرارداد آتی طلا)
در معاملات فیوچرز، به‌جای اینکه معامله‌گر فوراً ارز را خریداری کند، قراردادهایی را خرید و فروش می‌کند که تعیین می‌کنند در تاریخ معینی، دارایی مورد نظر باید با قیمتی مشخص معامله شود. این بازار بیشتر به کسانی که قصد دارند پیش‌بینی‌هایی در مورد قیمت‌های آینده داشته باشند، پیشنهاد می‌شود.
علاوه بر قراردادهای آتی، در بازار فیوچرز می‌توان از ابزارهایی مانند اهرم، وقفه‌های زمانی، و قراردادهای بدون تاریخ برای مدیریت ریسک و استراتژی‌های مختلف استفاده کرد. این ابزارها، فیوچرز را به یک بازار پیچیده‌تر برای معاملات میان‌مدت و بلندمدت تبدیل کرده‌اند.
تفاوت‌های کلیدی در ابزارهای معاملاتی فارکس و فیوچرز
- نوع ابزارهای معاملاتی:
- در فارکس، جفت‌ارزها برای معامله استفاده می‌شوند.
- در فیوچرز، قراردادهای آتی برای دارایی‌های مختلف مورد استفاده قرار می‌گیرند.
- مدت زمان معاملات:
- در فارکس، معاملات اغلب آنی یا در لحظه انجام می‌شوند.
- در فیوچرز، معاملات مربوط به تاریخ‌های آینده است و برای موقعیت‌های بلندمدت‌تر مناسب‌تر است.
- محدودیت‌های معاملاتی:
- در فارکس، چون بازار نقدی است، معاملات به صورت آنی انجام می‌شوند.
- در فیوچرز، چون شما وارد قراردادهای آتی می‌شوید، زمان اجرای معامله به تاریخ توافق‌شده بستگی دارد.
- اهرم و ریسک:
- در فارکس، استفاده از اهرم برای تریدرها رایج است و حجم معاملات می‌تواند بسیار بزرگ باشد.
- در فیوچرز، از اهرم استفاده می‌شود، اما به دلیل حجم بالای قراردادها، ریسک‌های بیشتری نسبت به فارکس دارد.
در نتیجه، انتخاب ابزار معاملاتی مناسب به نوع استراتژی، میزان ریسک‌پذیری و هدف‌های مالی معامله‌گر بستگی دارد. کسانی که به دنبال معاملات کوتاه‌مدت و نقدینگی بالا هستند، معمولاً بازار فارکس را ترجیح می‌دهند، در حالی که افرادی که به دنبال پیش‌بینی قیمت‌های آتی و فرصت‌های بلندمدت هستند، ممکن است بازار فیوچرز را انتخاب کنند.
نظرات کاربران