تایوان قوانین AML را تحت فشار قرار می دهد. دارایی های دیجیتال اندونزی به 30 میلیارد دلار افزایش یافت

به گزارش مالی خبر، تایوان به قول خود، مجدداً تلاش خواهد کرد تا با ایجاد فشار به بازیگران در بخش مالی و با اعمال سرعت به اجرای دستور العمل جدید ضد پولشویی (AML)، به تقویت امنیت مالی کشور کمک کند.

در آغاز سال 2025، طرحی برای راه‌اندازی ارائه شد که توسط کمیسیون نظارت مالی تایوان (FSC) در پایان نوامبر مورد تأیید قرار گرفت. این اعلان نشان دهنده قصد روشنی برای بهبود بخش مبارزه با پولشویی (AML) بود. طبق این استانداردها، ارائه‌دهندگان خدمات دارایی دیجیتال ملزم به ثبت مجدد AML در FSC بودند، بدون در نظر گرفتن ثبت‌های قبلی خود.

در صورت نقض دستورالعمل جدید AML، افراد ارائه‌دهنده خدمات ممکن است با جریمه‌ای تا 5 میلیون NT (معادل 155900 دلار) مورد محاکمه قرار گیرند یا به حبس تا دو سال محکوم شوند.

کتاب قوانین AML الزاماتی را برای ارائه‌دهندگان خدمات دارایی دیجیتال معرفی می‌کند که باید آن را رعایت کنند تا به انطباق برسند. این ارائه‌دهندگان موظفند برای کشف هر گونه فعالیت مشکوک یا ناهنجار مالی در تراکنش‌ها، مراقبت کنند و گزارش‌های لازم را به مقامات مالی به موقع ارائه دهند.

شرکت‌ها باید به دنبال نشانه‌های روشنی از تغییرات مکرر در اطلاعات باشند، از جمله استفاده از شبکه‌های خصوصی مجازی (VPN)، نام‌ها و جزئیات حساب‌ها بی‌نظمی داشته باشند و همچنین باید جابجایی مقادیر زیادی از دارایی‌های دیجیتال را تشخیص دهند.

تدابیر جدیدی در تایوان برای صرافی‌های دارایی دیجیتال اعمال شده است. این صرافی‌ها موظف به نظارت دقیق تر بر معاملات کوچک و تکراری زیر حداقل گزارش‌دهی مجبور خواهند بودند. همچنین، مقررات تازه شرکت‌ها را به انجام نظارت بر استفاده از میکسرها، ارزهای حریم خصوصی، تلاطم و اکانت‌های غیرفعال قبلی که با‌فعالیت‌های با سطح بالا تر فعال شده‌اند ، مجاب می‌سازد.

به روز رسانی جدید در قوانین مقررات سال 2021، به نخستین بار مبادلات دارایی‌های دیجیتال را تحت حمایت قوانین مبارزه با پولشویی (AML) تایوان قرار می‌دهد. این تغییرات جدید، بهترین الزامات AML برای شرکت‌ها را تقویت می‌کند و همچنین حداقل استانداردهای صلاحیت مورد نیاز برای اعضای هیئت مدیره را مشخص کرده و شرکت‌ها را ملزم به برقراری مسئولیت‌های اجتماعی شرکتی می‌سازد.

کنون انتظار می رود از تامین کنندگان خدمات در تایوان که مزایای بیشتری همچون حفاظت اطلاعات، محافظت از دارایی مصرف کننده و امنیت معاملات را به مشتریان خود ارائه نمایند.

به دلیل نقض ضوابط پیشگیری از شستشو پول و تامین منابع کشف هویت (AML)، FSC اقدامات اجرایی برای دو صرافی دیجیتال MaiCoin و BitoPro انجام داده است. این اقدامات مربوط به بررسی دقیق مشتریان و نگهداری سوابق مربوط به آنها است.

تایوان در حال بهره‌گیری از فناوری‌های نوین و پیشرفته است.

به منظور تطابق با پیشنهادات جدید FSC، تعدادی از تحلیلگران در حال حاضر باور دارند که فراهم کنندگان خدمات در اکوسیستم دارایی دیجیتال باید به فناوری‌های نوین مانند هوش مصنوعی (AI) توجه بیشتری داشته باشند.

در حال حاضر، تایوان به سوی تعیین قوانین دقیق در حوزه هوش مصنوعی در حال پیشروی است. این قوانین به منظور شفافیت شرکت‌هایی که قصد استفاده از مدل‌های زبان بزرگ (LLM) را برای فرایند تطابق خود دارند، طراحی شده‌اند.

در حال حاضر، این کشور دارای یک اقتصاد پررونق است که بر پایه تکنولوژی تراشه هوش مصنوعی استوار است. هدر دادن بودجه برای پاسخگویی به بلایا مبتنی بر هوش مصنوعی و دیگر زمینه‌های استفاده از این فناوری در حال انجام است، و انتظار می‌رود تا قبل از سال 2030، به قدری که 103 میلیارد دلار به اقتصاد این کشور اضافه شود، رشد و پیشرفت چشمگیری را تجربه کند.

حجم دارایی دیجیتال اندونزی افزایش یافت و به میزان 30 میلیارد دلار ارتقا یافت.

اندونزی برترین کشور در آسیا جنوب شرقی از نظر حجم دارایی دیجیتال است. گزارش جدید نشان می‌دهد که این کشور در 10 ماهه اول سال 2024 به بیش از 30 میلیارد دلار دارایی دیجیتال دست پیدا کرده است.

با توجه به اطلاعات ارائه شده توسط آژانس تنظیم مقررات معاملات آتی کالا (CoFTRA) اندونزی، حجم آخرین دارایی دیجیتال کشور از معیارهای ترکیبی سال‌های 2022 و 2023 واقعا کاهش یافته است. در سال 2022، حجم معاملات به مبلغ 19.4 میلیارد دلار رسید، در حالی که در سال 2023 این رقم به 6.5 میلیارد دلار کاهش یافته است. این کاهش نموداری کاربردی برای سال 2024 پیش بینی می‌شود که با هر معیاری بسیار چشمگیر خواهد بود.

این اعداد نشانگر یک افزایش 350 درصدی نسبت به سال 2023 و بالاترین حجم از سال 2021 است. در سال 2021، مبادلات دارایی های دیجیتال ارزش 40 میلیارد دلار از طرف سرمایه گذاران خرده فروشی و نهادی در اندونزی ثبت شد. این موضوع نشاندهنده یک آینده روشن برای اکوسیستم است.

با توجه به ارقام، فقط هند و نیجریه حجم معاملات بیشتری نسبت به اندونزی دارند. اما باید بررسی کنیم که آیا اندونزی، کشوری در آسیا جنوب شرقی، قادر است به عنوان یک رهبر صنعتی پیشرفت کند یا نه.

کارشناسان اندونزی حجم 2024 را به عنوان یک اثر استثنایی در برابر بادهای نامناسب توصیف کرده اند. پس از اوج های سال 2021، در اثر یک بازار نزولی گسترده که باعث کاهش انگیزه شرکت کنندگان شده بود، شرایط به شدت تغییر کردند.

فروپاشی شرکت‌های برجسته ارائه‌دهنده خدمات به وقوع پیوست و یک روند تاریک از نوسانات بازار و بدرفتاری‌ها، تراچم تلخی را در ذائقه سرمایه‌گذاران به جا گذاشت و تنظیم‌کنندگان را به سفت کردن پیچ‌های صنعت مجبور کرد.

در اوایل سال 2023، دولت تصمیم گرفت تا ارزهای دیجیتال را به عنوان اوراق بهادار دسته‌بندی کند به منظور ارائه حمایت بهتری به سرمایه گذاران. برای پیشگیری از رویدادهای نامطلوب و کاهش تجارت غیرقانونی ارزهای دیجیتال، دولت تصمیم گرفت تا نرده‌های محافظ جدیدی برای ارائه دهندگان خدمات ایجاد کند و همچنین مالیات مضاعف بر تجارت این دارایی‌ها را مورد تایید و اجرا قرار دهد.

با وجود مشکلات، بازار دارایی‌های دیجیتال در اندونزی در دستیابی به رونق چشمگیری است که توسط عوامل متعددی تقویت شده است. به عنوان مثال، حمایت‌هایی که توسط مقامات اعمال شده‌اند، باعث افزایش اعتماد سرمایه‌گذاران خرده‌فروش به بازارها می‌شود، در حالی که افزایش قیمت دارایی‌های دیجیتال به هیجان‌انگیزی جدیدی در میان معامله‌گران منجر شده است.

گفته شده است که دولت قصد دارد مالیات مضاعف بر دارایی‌های دیجیتال را لغو کند، این موضوع در حال حاضر به زمزمه‌هایی منتهی می‌شود. این تصمیم باعث کاهش کنترل تنظیم‌کننده‌ها بر سرمایه‌گذاری نهادی در این حوزه خواهد شد.

اندونزی نه تنها کشوری است که در معاملات دارایی‌های دیجیتال رشد داشته است؛ بلکه کشورهایی همچون هند و نیجریه از معیارهای سال 2023 خود بهبود آورده‌اند. به‌ویژه، عملکرد هند بعد از اعمال 30٪ مالیات بر سود دارایی‌های دیجیتال و 1٪ کسری مالیات در منبع (تی‌دی‌اس) که بر سرمایه‌گذاران محلی تحمیل می‌شود، قابل توجه است.

با استفاده از ظرافت بی‌نظیر، هند توانسته است فراتر از همه کشورهای دیگر در پذیرش دارایی‌های دیجیتال قرار بگیرد و با مقاومت در برابر تبعیضات و محرومیت‌هایی که به دلیل مقررات ناپسند و بی‌انصاف به آن وارد شده، از خود نشان دهد. با بهره‌گیری از قدرت Web3 و اکوسیستم دارایی مجازی، هند توانسته است خدمات مالی را برای افراد خارج از بانک‌ها فراهم کند و در اثر آن، از رشد فراوانی در استفاده از دستگاه‌های تلفن همراه و اینترنت بهره‌مند شود.