کارگزاری بورس، شرکتی واسطه بین خریداران و فروشندگان اوراق بهادار در بازار بورس اوراق بهادار است.
به عبارت دیگر، کارگزاری ها نقش پلی را بین سرمایه گذاران و بازار بورس ایفا می کنند و به آنها امکان می دهند تا به صورت قانونی و امن در این بازار به خرید و فروش سهام، اوراق قرضه و سایر اوراق بهادار بپردازند.
وظایف اصلی کارگزاری های بورس عبارتند از:
- دریافت سفارشات خرید و فروش اوراق بهادار از مشتریان
- ارسال سفارشات به سیستم معاملات بورس
- اجرای معاملات و تسویه حساب آنها
- ارائه خدمات مشاوره ای و آموزشی به مشتریان
- نگهداری از سهام و اوراق بهادار مشتریان
- ارائه گزارش های معاملاتی به مشتریان
فهرست مطالب:
چند تا کارگزاری بورس داریم؟
طبق گزارش کانون کارگزاران بورس و اوراق بهادار که در شهریور 1403 منتشر شده است، در حال حاضر 108 کارگزاری در بورس اوراق بهادار، فرابورس ایران و بورس کالای ایران به طور فعال در حال فعالیت هستند.
این کارگزاری ها به دو دسته کلی کارگزاری های صرفاً فعال در بورس (تعداد 2 کارگزاری) و کارگزاری های صرفاً فعال در بازار کالا (تعداد 2 کارگزاری) تقسیم می شوند.
پراکندگی تعداد کارگزاری ها در هر بازار به شرح زیر است:
- بورس اوراق بهادار: 60 کارگزاری
- فرابورس ایران: 105 کارگزاری
- بورس کالای ایران: 26 کارگزاری
خدمات ارائه شده توسط کارگزاری‌های بورس
کارگزاری‌های بورس به عنوان واسطه‌ای بین سرمایه‌گذاران و بازار اوراق بهادار عمل می‌کنند و مجموعه‌ای گسترده از خدمات را به مشتریان خود ارائه می‌دهند. این خدمات را می‌توان به شکل زیر دسته‌بندی کرد:
- خدمات معاملاتی:
– افتتاح حساب کاربری: اولین مرحله برای ورود به بازار سرمایه، افتتاح حساب کاربری در یکی از کارگزاری‌های مجاز است. کارگزاری‌ها با دریافت مدارک و احراز هویت شما، حساب کاربری شما را ایجاد می‌کنند.
– ثبت سفارش خرید و فروش: شما می‌توانید از طریق سامانه معاملاتی آنلاین یا با تماس با کارگزاری، سفارشات خرید و فروش سهام خود را ثبت کنید.
– تسویه معاملات: پس از انجام معاملات، کارگزاری مسئول تسویه وجوه و اوراق بهادار بین طرفین معامله است.
– ارائه اطلاعات و گزارش‌های معاملاتی: کارگزاری‌ها اطلاعات و گزارش‌های مختلفی از جمله پرتفوی سهام، سابقه معاملات، سود و زیان و غیره را به شما ارائه می‌دهند.
- خدمات مشاوره‌ای:
– مشاوره سرمایه‌گذاری: کارگزاری‌ها می‌توانند با ارائه مشاوره در انتخاب سهم مناسب برای سرمایه‌گذاری، به شما کمک کنند.
– تحلیل بازار: کارگزاری‌ها معمولاً تحلیل‌ها و گزارش‌های مختلفی از وضعیت بازار ارائه می‌دهند که می‌تواند در تصمیم‌گیری شما کمک کند.
– آموزش: کارگزاری‌ها دوره‌های آموزشی در زمینه بازار سرمایه برگزار می‌کنند که می‌تواند به افزایش دانش و آگاهی شما کمک کند.
- سایر خدمات:
– امانت سهام: شما می‌توانید سهام خود را به کارگزاری امانت دهید تا به جای آن سود دریافت کنید.
– معاملات آنلاین: کارگزاری‌ها امکان معاملات آنلاین را برای شما فراهم می‌کنند تا بتوانید به راحتی و در هر زمان و مکانی سفارشات خرید و فروش خود را ثبت کنید.
– مدیریت سبد سهام: برخی از کارگزاری‌ها خدمات مدیریت سبد سهام را به مشتریان خود ارائه می‌دهند. در این صورت، کارشناسان کارگزاری سبد سهام شما را مدیریت کرده و برای شما سرمایه‌گذاری می‌کنند.
استفاده از چند کارگزاری برای معاملات سهام
شما می‌توانید برای معاملات سهام خود از چند کارگزاری استفاده کنید و هیچ محدودیتی در تعداد کارگزاری‌ها وجود ندارد. اما قبل از انتخاب هر کارگزاری، نکات زیر را در نظر داشته باشید:
- کارمزد: هر کارگزاری می‌تواند کارمزد خاص خود را برای معاملات تعیین کند. قبل از انتخاب کارگزاری، بهتر است کارمزدها و خدمات آنها را با یکدیگر مقایسه کنید.
- پلتفرم معاملاتی: هر کارگزاری دارای پلتفرم معاملاتی خاص خود است. قبل از انتخاب کارگزاری، با پلتفرم معاملاتی آنها کار کنید و از کاربری آسان آن اطمینان حاصل کنید.
- خدمات: کارگزاری‌ها می‌توانند خدمات مختلفی مانند مشاوره سرمایه‌گذاری یا آموزش ارائه دهند. قبل از انتخاب کارگزاری، خدمات آنها را با یکدیگر مقایسه کنید و ببینید کدام کارگزاری خدمات مورد نیاز شما را ارائه می‌دهد.
- مدیریت سبد سهام: در صورت استفاده از چند کارگزاری برای معاملات سهام، باید مدیریت سبد سهام خود را به دقت انجام دهید تا از تداخل معاملات و ضرر و زیان احتمالی جلوگیری کنید.
مزایا:
– دسترسی به طیف گسترده‌تری از سهام: با استفاده از چند کارگزاری، می‌توانید به تعداد بیشتری از سهام دسترسی داشته باشید.
– کارمزد کمتر: با مقایسه کارمزد کارگزاری‌ها، می‌توانید از کارگزاری با کارمزد کمتر استفاده کنید.
– خدمات بهتر: با مقایسه خدمات کارگزاری‌ها، می‌توانید از کارگزاری با خدمات بهتر استفاده کنید.
معایب:
– پیچیدگی بیشتر: مدیریت سبد سهام با استفاده از چند کارگزاری ممکن است پیچیده‌تر شود.
– نیاز به زمان بیشتر: برای ثبت سفارشات خرید و فروش در چند کارگزاری، نیاز به زمان بیشتری خواهید داشت.
– ریسک بیشتر: استفاده از چند کارگزاری ممکن است باعث تداخل معاملات و افزایش ریسک ضرر وزیان شود. بنابراین، باید مراقب باشید که معاملات شما با یکدیگر تداخل نکنند و ریسک مناسب را در نظر بگیرید.
در نهایت، تصمیم استفاده یا عدم استفاده از چند کارگزاری بستگی به شما و نیازهایتان دارد. اگر سبد سهام ساده‌ای دارید و به دنبال کارمزد کمتر و خدمات بهتر هستید، می‌توانید از چند کارگزاری استفاده کنید. اما اگر سبد سهام پیچیده‌تری دارید و وقت و تمرکز کافی برای مدیریت چند کارگزاری ندارید، بهتر است از یک کارگزاری استفاده کنید.
انتخاب کارگزاری مناسب: راهنمای جامع برای سرمایه گذاران
انتخاب کارگزاری مناسب در بازار بورس، تصمیمی حیاتی است که می‌تواند به طور مستقیم بر سود و زیان شما تاثیر بگذارد. با وجود 101 کارگزاری فعال در بورس اوراق بهادار تهران و فرابورس ایران، هر کدام با کارمزد و خدمات خاص خود، مقایسه دقیق آنها کار آسانی نیست.
در این راهنمای جامع، به شما کمک می‌کنیم تا با در نظر گرفتن فاکتورهای کلیدی، بهترین کارگزاری را برای سرمایه‌گذاری‌های خود انتخاب کنید.
-
وب سایت سازمان بورس و فرابورس:
- فهرست کارگزاری ها: در وب سایت سازمان بورس و فرابورس، لیست کاملی از کارگزاری‌های مجاز به همراه اطلاعات تماس، آدرس و وب سایت آنها در دسترس است.
- مقایسه کارمزد: این وب سایت به شما امکان می‌دهد تا کارمزد کارگزاری‌های مختلف را به طور مستقیم با یکدیگر مقایسه کنید.
-
وب سایت های کارگزاری ها:
- اطلاعات کارمزد و خدمات: اکثر کارگزاری ها در وب سایت خود، جزئیات کاملی از کارمزد و خدمات ارائه شده مانند مشاوره سرمایه‌گذاری، آموزش و معاملات آنلاین را ارائه می‌کنند.
- مقایسه آسان: با مراجعه به وب سایت های مختلف، می‌توانید اطلاعات آنها را به راحتی با یکدیگر مقایسه کنید.
-
ابزارهای مقایسه آنلاین:
- وب سایت ها و اپلیکیشن ها: برخی از وب سایت ها و اپلیکیشن ها، امکان مقایسه آنلاین کارمزد و خدمات کارگزاری ها را به صورت جامع فراهم می‌کنند.
- انتخاب آگاهانه: این ابزارها به شما کمک می‌کنند تا با در نظر گرفتن فاکتورهای مختلف، انتخابی آگاهانه داشته باشید.
نکات کلیدی در مقایسه کارگزاری ها:
- کارمزد: کارمزد، یکی از مهم‌ترین فاکتورها است. کارمزد کارگزاری ها به صورت درصدی از ارزش معامله محاسبه می‌شود. هرچه کارمزد کمتر باشد، سود شما بیشتر خواهد بود.
- خدمات: به خدماتی که کارگزاری ارائه می‌دهد توجه کنید. خدمات متنوعی مانند مشاوره سرمایه‌گذاری، آموزش، معاملات آنلاین و … وجود دارد.
- پلتفرم معاملاتی: کاربری آسان پلتفرم معاملاتی، از اهمیت بالایی برخوردار است. قبل از انتخاب، با پلتفرم کارگزاری ها کار کنید و از روان بودن آن اطمینان حاصل کنید.
- سابقه و اعتبار: سابقه فعالیت و اعتبار کارگزاری، نشان دهنده کیفیت خدمات آن است.
- نظرات مشتریان: نظرات و تجربیات مشتریان در مورد کارگزاری های مختلف را در اینترنت جستجو کنید.
انتخاب درست، ضامن موفقیت:
انتخاب کارگزاری مناسب، نقشی کلیدی در موفقیت شما در بازار بورس ایفا می‌کند. با صرف زمان کافی برای تحقیق و مقایسه دقیق، می‌توانید کارگزاری‌ای را انتخاب کنید که به بهترین نحو نیازها و انتظارات شما را برآورده کند.
روند صدور مجوز برای کارگزاری های بورس
اشخاص حقیقی و حقوقی مجاز به تأسیس کارگزاری هستند. افراد حقیقی باید شرایطی مانند داشتن سابقه فعالیت در بازار سرمایه، مدرک تحصیلی مرتبط، عدم داشتن سابقه نامطلوب و غیره را داشته باشند. افراد حقوقی نیز باید شرایطی مانند داشتن اساسنامه تأییدشده، هیئت مدیره و مدیرعامل کارآزموده و غیره را دارا باشند. فرآیند صدور مجوز برای کارگزاری‌های بورس به وسیله سازمان بورس اوراق بهادار تهران و فرابورس ایران انجام می‌شود و افراد درخواست دهنده باید مراحل زیر را پیگیری کنند:
-
ارائه درخواست:
درخواست‌دهنده باید فرم درخواست صدور مجوز تأسیس کارگزاری را تکمیل کرده و همراه با مدارک مورد نیاز آن را به سازمان بورس اوراق بهادار تهران یا فرابورس ایران ارسال کند.
-
بررسی صلاحیت:
سازمان بورس اوراق بهادار تهران یا فرابورس ایران مدارک درخواست‌دهنده را بررسی کرده و در صورت احراز شرایط لازم، به صدور موافقت اصولی می‌پردازد.
-
تشکیل پرونده:
پس از دریافت موافقت اصولی، درخواست‌دهنده باید مراحل تشکیل پرونده و ارائه مدارک و اطلاعات تکمیلی را انجام دهد.
-
بازرسی:
سازمان بورس اوراق بهادار تهران یا فرابورس ایران محل فعالیت کارگزاری را بازدید کرده و از تطابق آن با ضوابط و مقررات اطمینان حاصل می‌کند.
-
صدور مجوز:
در صورت احراز تمامی شرایط، سازمان بورس اوراق بهادار تهران یا فرابورس ایران به صدور مجوز تأسیس کارگزاری می‌پردازد.
شرایط مالی برای تأسیس کارگزاری بورس
شرایط مالی برای تأسیس کارگزاری بورس توسط سازمان بورس اوراق بهادار تهران تعیین می‌شود. در زیر شرایط مالی برای تأسیس کارگزاری بورس را توضیح می‌دهم:
-
سرمایه تأسیسی:
مبلغ سرمایه تأسیسی برای کارگزاری بورس توسط سازمان بورس اوراق بهادار تهران تعیین می‌شود. در حال حاضر، این مبلغ برابر با 300 میلیارد تومان است. یعنی درخواست‌دهنده باید حداقل 300 میلیارد تومان سرمایه تأسیسی را در اختیار داشته باشد.
-
سرمایه ثبت شده:
علاوه بر سرمایه تأسیسی، کارگزاری بورس باید سرمایه ثبت شده نیز داشته باشد. مبلغ سرمایه ثبت شده نیز توسط سازمان بورس اوراق بهادار تهران تعیین می‌شود. این مبلغ براساس معیارهای مشخصی مثل حجم معاملات، مقدار دارایی‌های مشترک و سایر عوامل مرتبط با توان مالی کارگزاری محاسبه می‌شود.
-
وثیقه:
برای تأیید توان مالی کارگزاری بورس، درخواست‌دهنده باید وثیقه‌ای را ارائه کند. مقدار وثیقه نیز توسط سازمان بورس اوراق بهادار تهران تعیین می‌شود و معمولاً برابر با یک درصد سرمایه ثبت شده کارگزاری است. به عنوان مثال، اگر سرمایه ثبت شده کارگزاری 100 میلیارد تومان باشد، وثیقه مورد نیاز نیز 1 میلیارد تومان خواهد بود.
در هر صورت، برای کسب اطلاعات دقیق‌تر و بروز شرایط مالی برای تأسیس کارگزاری بورس، بهتر است با سازمان بورس اوراق بهادار تهران مستقیماً تماس بگیرید، زیرا این شرایط ممکن است در طول زمان تغییر کنند. مدارک مورد نیاز برای صدور مجوز تأسیس کارگزاری:
- مدارک هویتی درخواست‌دهنده
- اساسنامه و مدارک مربوط به اشخاص حقوقی
- گواهی عدم سابقه نامطلوب
- مدارک تحصیلی
- گواهی تعهد به ارائه وثیقه
- گواهی توان مالی
- برنامه راهبردی
- طرح توجیهی
- سایر مدارک مورد نیاز
سوالات متداول:
-
در حال حاضر چند کارگزاری در بورس اوراق بهادار تهران و فرابورس ایران فعال هستند؟
تا تاریخ 18 اردیبهشت 1403، تعداد 63 کارگزاری در بورس اوراق بهادار تهران و 38 کارگزاری در فرابورس ایران فعال هستند.
-
روند صدور مجوز برای کارگزاری های جدید چگونه است؟
صدور مجوز برای کارگزاری های جدید توسط سازمان بورس اوراق بهادار تهران و فرابورس ایران انجام می شود. متقاضیان باید شرایط و ضوابط تعیین شده توسط این سازمان ها را رعایت کنند.
-
چه کسانی می توانند برای تاسیس کارگزاری اقدام کنند؟
اشخاص حقیقی و حقوقی می توانند برای تاسیس کارگزاری اقدام کنند. اشخاص حقیقی باید دارای شرایطی مانند داشتن سابقه فعالیت در بازار سرمایه، مدرک تحصیلی مرتبط و … باشند.
-
حداقل سرمایه مورد نیاز برای تاسیس کارگزاری چقدر است؟
حداقل سرمایه مورد نیاز برای تاسیس کارگزاری توسط سازمان بورس اوراق بهادار تهران و فرابورس ایران تعیین می شود. این مبلغ در حال حاضر برای کارگزاری های بورس 300 میلیارد تومان و برای کارگزاری های فرابورس 200 میلیارد تومان است.
-
کارگزاری ها چه خدماتی ارائه می دهند؟
کارگزاری ها به عنوان واسطه بین سرمایه گذاران و سازمان بورس اوراق بهادار تهران و فرابورس ایران عمل می کنند. خدمات اصلی کارگزاری ها عبارتند از:
- افتتاح حساب کاربری برای سرمایه گذاران
- ثبت سفارشات خرید و فروش سهام
- تسویه معاملات
- ارائه اطلاعات و گزارش های معاملاتی
- ارائه مشاوره سرمایه گذاری
-
کدام کارگزاری بهترین کارگزاری است؟
بهترین کارگزاری برای شما کارگزاری است که کارمزد مناسب، خدمات با کیفیت و پلتفرم معاملاتی کاربرپسندی را ارائه می دهد. شما می توانید با مطالعه نظرات و بررسی های کارگزاری ها، کارگزاری مناسب خود را انتخاب کنید.
-
چگونه می توانم از خدمات کارگزاری ها استفاده کنم؟
برای استفاده از خدمات کارگزاری ها، باید ابتدا در یکی از کارگزاری ها حساب کاربری افتتاح کنید. پس از افتتاح حساب کاربری، می توانید از طریق سامانه معاملاتی آنلاین یا تماس با کارگزاری، سفارشات خرید و فروش سهام خود را ثبت کنید.
-
آیا کارمزد کارگزاری ها به تعداد سهم خریداری شده یا فروخته شده بستگی دارد؟
بله، کارمزد کارگزاری ها به تعداد سهم خریداری شده یا فروخته شده بستگی دارد. هر چه تعداد سهم بیشتر باشد، کارمزد نیز بیشتر خواهد بود.
-
آیا می توانم از چند کارگزاری برای معاملات سهام خود استفاده کنم؟
بله، شما می توانید از چند کارگزاری برای معاملات سهام خود استفاده کنید. اما به خاطر داشته باشید که هر کارگزاری کارمزد خاص خود را دارد.
-
در صورت بروز مشکل در معاملات سهام خود باید به چه کسی مراجعه کنم؟
در صورت بروز مشکل در معاملات سهام خود، می توانید به کارگزاری که در آن حساب کاربری دارید مراجعه کنید. همچنین می توانید با سازمان بورس اوراق بهادار تهران یا فرابورس ایران تماس بگیرید.
نظرات کاربران